其实高级理财顾问是干嘛的呀的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解高级理财顾问是干嘛的呀知乎，因此呢，今天小编就来为大家分享高级理财顾问是干嘛的呀的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一块儿来看看这个问题的分析吧！

本文目录

1. 理财顾问具体工作内容是什么
2. pc理财顾问什么意思
3. 高级理财规划师或顾问资格，要考哪些考试
4. 财富顾问是干嘛的

[One]、理财顾问具体工作内容是什么

理财顾问是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。

理财顾问的职责简单来说分为以下几点：

〖One〗、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，了解客户的理财目标和需求，对客户进行全面的资金情况测评，为客户提供理财建议；

〖Two〗、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；

〖Three〗、找出资金缺口，针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；

〖Four〗、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向；

〖Five〗、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。

[Two]、pc理财顾问什么意思

PersonalFinancialConsultant,这个是个人理财顾问的意思，理财顾问的缩写是PC。理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。

[Three]、高级理财规划师或顾问资格，要考哪些考试

难度上看银行从业资格证相对简单，国家理财规划师分二级和三级，三级比较基础，二级有一定难度，证券从业资格证也有一定难度银行从业资格有基础、风险管理、个人理财、公司信贷等科目，可以分别考、国家理财规划师三级有理论知识、操作技能，二级还多一个综合评审证券从业资格也分为基础、证券发行、证券分析等专业，类似于银行从业资格，可以分别考每一个考试都需要付出时间和精力去认真准备，想轻松去获得这些知识是不现实的

[Four]、财富顾问是干嘛的

财富顾问的岗位职责是：负责开拓目标市场，根据并分析客户的需求，制定合理的投资产品，提供投资服务；分析客户的理财需求，帮助客户制定资产配置方案并提供理财建议；负责与客户进行业务联络和沟通，维护客户关系；收集并总结客户信息，根据客户需求，提供具体解决方案；负责客户回访，及时掌握客户的需要，了解客户状态。

OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。