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7282024-11-20
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〖Two〗、包括存量资产和未来收入的预期,知道有多少财可以理,这是最基本的前提。
〖Three〗、需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。
〖Four〗、不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设,比如说很多客户把钱全部都放在股市里,没有考虑到父母、子女,没有考虑到家庭责任,这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。
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