大家好，今天给各位分享理财顾问了解客户信息问题的一些知识，其中也会对理财顾问了解客户信息问题有哪些进行解释，文章篇幅可能偏长，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在就马上开始吧！

本文目录

1. 什么是客户风险
2. 理财顾问是做什么的
3. 招商银行理财顾问和客户经理区别
4. 证券公司中，客户经理，经纪人，理财顾问的异同

[One]、什么是客户风险

客户风险特征是指由于不同客户对待风险的态度是不同的，风险是对预期的不确定性，使得理财顾问服务需要考虑到每个客户对待风险的态度及其他特征。

1.风险偏好。反映的是客户主观上对风险的态度，也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。产生不同的风险偏好的原因较复杂，但与其所处的文化氛围、成长环境有很深的联系。比如我们常说美国人喜欢冒险，而中国人强调平安是福。

2.风险认知度。反映的是客户主观上对风险的基本度量，这也是影响人们对风险态度的心理因素。同一个风险每个人对其认知的水平是不一样的，人们对风险的认知水平往往取决于其个人的生活经验。比如房地产市场和股票市场都具有很高的风险，但是几年前我国股票市场待续下跌而房地产市场持续地增长，结果有为数不少的人不能正确评估房地产市场和股票市场的风险。

3.实际风险承受能力。反映的是风险客观上对客户的影响程度，同样的风险对不同的人影响是不一样的。例如，同样的10万元炒股票，其风险是客观的，但对于一个仅有10万元养老金的退体人员和一个有数百万元资产的富翁来说产生的影响是截然不同的。

[Two]、理财顾问是做什么的

理财顾问是指向客户提供针对性的理财询问服务，从客户的实际情况出发，在充分了解客户需求的前提之下，为客户提供最适合的理财规划或理财建议，从而实现财务健康甚至财务自由的人群。

[Three]、招商银行理财顾问和客户经理区别

〖One〗、招商银行理财经理岗位职责：从事交叉营销储蓄存款，个人类贷款，信用卡，电子银行等零售业务；负责营销，推广理财产品，完成理财业务操作；负责做好客户的日常理财业务询问和理财规划，指导客户办理理财业务。

〖Two〗、招商银行客户经理岗位职责；从事个人客户开发，客户管理和维护，产品销售，市场拓展等工作；在银行网点识别并引导客户，挖掘优质客户资源，完成业务揽储，营销基金，营销国债，营销保险，营销外汇理财财产等工作任务

[Four]、证券公司中，客户经理，经纪人，理财顾问的异同

客户经理的工作主要是在维护客户方面的一些事情，经纪人的主要任务是到外面去开发客户，理财经理主要是给客户提供一些投资方面的建议及询问的！呵呵希望对你有帮助

OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。