这篇文章给大家聊聊关于理财产品如何开发客户，以及理财产品如何开发客户信息对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站哦。

本文目录

1. 理财专员岗位职责是什么
2. 如何引导孩子树立理财观念
3. 搞证券的，除了证券大厅，还能去哪开发客户呢

[One]、理财专员岗位职责是什么

谢邀，曾经在银行理财岗位工作了两年，一年理财专员，一年贵宾理财经理，那两年可以说工作的很不愉快。

扯远了，如果想一直从事银行理财条线的话，方向大约有两个：

1.专业条线，理财专员-贵宾理财-私人银行客户经理，服务的客户资产规模越来越大，客户的层次也越来越高。做理财经理需要你有很强的营销能力、客户开发维护能力，毕竟银行对客户经理的考核会落实到最终的销售数据上，需要想办法完成自己的考核才行。这个方向你需要熟悉银行所有的个人理财产品，包括但不限于银行理财、信托、私募基金、公募基金、保险等，以解决客户的资产配置需求，并考取相关的资格证书。随着服务客户层次的提高，还需要提升自己的软实力：着装啊，谈吐啊，旅游啊什么的，得和客户有的聊。

2.管理路线，就是当领导，从客户经理升级为零售主管-零售行长什么的，自己带一个团队来开展业务，现在银行一线的行长们相当于一个大客户经理，自身也背着繁重的考核指标，也是需要谈客户，并且还需要带下属。

我属于第三种方向-辞职转行了，如果有资源的话，两个方向都会过得很滋润的。

[Two]、如何引导孩子树立理财观念

〖One〗、这是一个好问题，居然没人回答，看来我国的理财教育确实是相当的欠缺。引导孩子树立理财观念实际上非常重要，重要到几乎和树立孩子的价值观居同等地位。

〖Two〗、本人对于理财相对了解，但对教育确有欠缺，只能把自己仅有的这点存货分享给大家。

〖Three〗、培养孩子树立理财观念，等于是培养孩子的财商。一个人在成长过程中如果早早拥有过人的财商，就算起步低，未来的发展也一定会超过其他同龄人。建立财商，并不等于守财奴，相反财商高的人决不会显的小气，因为在某种角度上讲，付出才有回报，给予才会获得。

〖Four〗、从教育上讲，我国对子女的各个方面的发展可谓是费尽心力，为孩子报各种书法、音乐、围棋、舞蹈等班，恨不得让孩子一夜之间学会十八班武艺。但在财商教育上可谓是完全不做引导。这一点确实需要学习国外父母的做法。国外父母从自己孩子很小的时候就开始以让孩子送报纸、做家务等换取零用钱的方式引导自己孩子的金钱观。这一点很值得我国做父母的借鉴。

〖Five〗、用自己的劳动换零用钱，这让孩子早早就有付出换得收入的意识，也是最初级的理财观念，毕竟赚到了钱财才能谈的上“理”不是吗？

〖Six〗、孩子的钱不一定非要父母攥到手里。最常见的是压岁钱，往往父母都会从孩子手里拿过来并告诉宝宝：这钱爸妈先帮你存着，等你长大了如何如何，但实际上不要说长大，半年之后就无影无踪。首先这让孩子不会有这是自己财产的概念，还会让孩子产生不平衡心理，可以帮孩子开一个独立理财账户，把压岁钱做投资，最次也可以做个货币基金投资。

〖Seven〗、等未来孩子有某种需要比如想要一个玩具，就可以给他看他的账户，并告诉他这是用他劳动的钱去买的，并且告诉孩子还有多少钱，以及通过买入理财产品现在已经赚了多少，通过这样的言传身教，孩子自然就会更加深入的了解钱财的概念，也会为自己的钱什么时候用、用多少做出打算，无形中理财的意识就会印入孩子的脑子里。

〖Eight〗、理财首先要创造财富。通过用各种劳动赚取零用钱只是最基本的方式，还需要开拓孩子的眼界，平时自己多听一些理财方面的课程或讲座，现下很多平台都有这种理财课，很多都会讲的简短易懂，在自己学习的同时，潜移默化的影响孩子，要知道榜样的力量是无穷的，如果你自己天天搓麻将推牌九，还要让你的孩子自觉得学习成长，你让孩子情何以堪？

〖Nine〗、有些方式，也许短时间内并不会显现出成果，但日积月累潜移默化，一些理念自然会在孩子的心里埋下种子，未来很可能在哪一个上就会生长出参天大树。

〖Ten〗、让孩子有理财观念，并不是手把手教孩子怎样理财，而是培养出他的兴趣，让孩子无形中形成自己的理念。也不是让孩子未来发大财赚大钱，而是从理财中学会规划自己的未来，还是那句话，理财就是理生活，钱不是目的，成长才是第一位的。

[Three]、搞证券的，除了证券大厅，还能去哪开发客户呢

作为一个金融从业人员，多年的客户开发经历可以和您分享，除了证券大厅外那里去开发客户！

我们先来看看证券公司都有些什么产品，要知道卖什么才知道什么客户需要！

证券公司营销的产品其实并不是大家传统意义上的理解的股票，如果您是证券公司的员工，那开发经纪端业务是一个基本业务，并不是全部，而您提到的客户仅仅是证券大厅的，那就非常少了，这样开发客户和累积很困难！下面我们就证券公司的业务和相应的开发策略做一个详解，希望能帮到您！

业务
1.经纪业务:这其中包括股票投资者(爱好炒股的群体)；

基金投资者(平时没有多少时间或者专业能力不足直接购买理财产品)；

资管产品和私募产品(券商发的和代销的产品，也适合高中低端客户)；

纯代销产品(银行类理财产品，各种货币基金，过审过的一些其他金融平台的产品，收益各不同)；

搞清楚以上产品内容，您是否一下子就茅塞顿开了！原来如此，券商有这么多产品，那投资的人群就非常广了，小到低收入的上班一族，大到身价亿万的富豪都是有投资理财需求，他可能没有投资股票的愿望，但是有理财增值的渴望！

所以您应该放开思路，筛选不同的客户群，和不同的机构相互合作，扩大客户源，宣传，引导，活动，测评，专业服务，长期减持终有收获！

业务
2.机构业务:事实上国家很重视证券业的发展，各类资产证券化业务的开展和整个行业的不断深化扩容都是显而易见的！

机构业务也很多，包括投资银行业务，二级市场产品，股票投融资，资产证券化abs，新三板，发债等！

每项业务都是一个很大的客户群，这些业务需要很强的专业知识，所谓术业有专攻，只有每个业务专长才能更好的服务客户，建立信任感，后续有不断的客户累积扩展！

证券的客户群很大，可以说绝大多数人对理财都感兴趣，无外乎考虑风险能承受多少，所以需要有的放矢！

希望我的分享能给您带来收获，欢迎大家关注我和我交流！

理财产品如何开发客户和理财产品如何开发客户信息的问题分享结束啦，以上的文章解决了您的问题吗？欢迎您下次再来哦！