浅谈理财规划的认识？浅谈理财规划的认识与理解
6142024-09-16
大家好，如果您还对理财规划师是职鉴还是职称不太了解，没有关系，今天就由本站为大家分享理财规划师是职鉴还是职称的知识，包括理财规划师是职鉴还是职称考试的问题都会给大家分析到，还望可以解决大家的问题，下面我们就开始吧！
本文目录
〖One〗、国家高级理财规划师的含金量还是很高。
〖Two〗、近来理财规划师主要在银行、证券、保险还有第三方理财公司工作的比较多，未来金融业往混业经营的方向走，看一下银监会与保监会合并就知道这是一个趋势，客户投资理财也是希望一站式购足，综合理财就变成是一个未来金融业务的显学，理财规划师具有广度的综合金融知识就变成是未来职业要求的重要职称。
“理财规划师”这个职业资格考试没有被国家取消。理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财询问服务的人员。理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。国家人力资源和社会保障部已开展高级、二级、三级理财规划师认证工作。
理财规划师职业资格是人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心考试发证。中国注册理财规划师协会已与世界两大权威机构（如，成立于1924年的世界金融保险管理协会）达成协议，并与美国、加拿大、澳大利亚、英国、新加坡等国家接轨互认。凡是考取中国注册理财规划师CFP的学员,可直接申请获得世界注册理财规划师ICFP、世界注册寿险规划师ICLP、注册财务策划师RFP等世界权威证书。近来，我国建行总行、交行总行、及山东省农行发文承认中国注册理财规划师CFP。我省工行、招行、浦发银行等，有的为学员报销了学费，有的加了工资，许多中层以上领导都来参加培训、认证。技能证书和行业执业证书来比较这两个机构就很合理了。中国注册理财规划师证书并非单纯是一个世界考试的本地版本。考试四分之二的题目涉及中国市场的专业知识，同时兼顾世界及本地需要。考试于中国各地同步进行，确保证书的专业水平。此外，本证书非常著重从业道德与专业操守，令其广受全球金融服务业推崇认可。
理财规划师是一个近来相对流行的职业，我们从如下六个领域来了解这个职业的重要性！
学习理财规划师，可以让你获得从储蓄客户管理向高端财富客户管理的提升；从企业信贷到全金融服务的提升；从依托银行理财产品到运用银行、证券、保险等全金融产品的提升;从网点柜员向理财客户经理身份的转变。
学习理财规划师，可以让你学会从单一的投资市场运作向运用多元化投资工具转变、从投资向税务筹划等全方位理财转变。
学习理财规划师，可以让你从单纯保险营销转向顾问式营销综合理财服务、从保险业务能力向风险管理意识的提升、从单纯的保险产品业绩向综合理财服务业绩的提升。
学习理财规划师，可以让你从单纯的业务经纪人向全方位理财顾问角色的转变、从单一股市分析到全球股市宏观分析能力的提升、从单纯的佣金创收到提供全方位理财询问服务创收的拓展。
学习理财规划师，可以让你从企业财务记账式管理到从整体入手对企业的财务诊断和管理工作的提升、从企业现金流控制到企业创收盈余的提升。
学习理财规划师，可以让你科学诊断分析自己及客户的家庭资产配置是否健康，学会利用理财规划工具对自己及客户的家庭资产进行计划、管理、投资，以达到自己及客户的家庭资产增值，实现家庭财富的目标。
以上六个领域都是近来比较多人关注的领域，也是许多人都比较憧憬能够从业的领域，甚至可以说这几个领域是关系每个国家的命脉。学以致用，方能有效对资产进行合理优化、合理配置、实现预期目标。
那么，理财规划师有什么门槛及报考条件呢？
（一）初级理财规划师（具备以下条件之一者）：
1.连续从事金融行业工作一年以上，完成理财师规定培训课程。
2.具有2年工作经验，完成理财师规定培训课程。
3.具有金融相关专业大专及以上学历，完成理财师规定培训课程。
4.具有其他专业本科及以上学历，完成理财师规定培训课程。
（二）中级理财规划师（具备以下条件之一者）：
〖One〗、连续从事金融行业工作四年以上，完成理财师规定培训课程。
〖Two〗、取得初级理财规划师，完成理财师规定培训课程。
〖Three〗、具有金融相关专业大专及以上学历证书，连续从事金融行业工作一年以上，完成理财师规定培训课程。
〖Four〗、具有其他专业本科及以上学历，连续从事金融行业工作一年以上，完成理财师规定培训课程。
（三）高级理财规划师（具备以下条件之一者）：
〖One〗、连续从事金融行业工作八年以上，完成理财师规定培训课程。
〖Two〗、取得中级理财规划师，完成理财师规定培训课程。
〖Three〗、具有金融专业硕士及以上学历证书，连续从事金融行业工作两年以上，完成理财师规定培训课程。
〖Four〗、具有其他专业博士及以上学历，连续从事金融行业工作两年以上，完成理财师规定培训课程。
好了，关于理财规划师是职鉴还是职称和理财规划师是职鉴还是职称考试的问题到这里结束啦，希望可以解决您的问题哈！
