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本文目录

1. 在基金里,持有份额、可用份额和借鉴市值各是什么意思
2. 理财份额借鉴市值什么意思
3. 理财产品市值11500到期**10500变少了怎么回事
4. 理财新规最新细则

[One]、在基金里,持有份额、可用份额和借鉴市值各是什么意思

〖One〗、基金持有份额即个人购买基金后享有的份额。打个比方来说，今天你去买基金，每一份基金1块钱，你有买1万基金，那么你持有的份额就是“1万份”。

〖Two〗、一般投资者基金持有的份额就是可用份额，就是赎回时可卖出时的全部基金份额。

〖Three〗、借鉴市值：开放式基金的净值是时刻变动的，每天收市后会核算并公布当天的基金净值，但是你购买或赎回基金只能是在交易时间内，所以这段时间内基金的净值其实是不知道的，为了给投资者一个借鉴，所以会有借鉴市值，这个借鉴市值与当天最终净值的差异很小，投资者就可以根据这个借鉴市值来计算自己的基金的盈亏情况，然后选取继续持有或卖出。

[Two]、理财份额借鉴市值什么意思

〖One〗、借鉴市值是指标的物当前所看到的市值，不是该标的物的实际价值，股票的借鉴市值=某特定时间的总股本*当时股数，基金的借鉴市值=基金份额×当前看到的基金净值。

〖Two〗、股票费用是实时变动的，基金一天只有一个成交费用（收盘时的净值），交易时间：星期一到星期五上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定节假日不交易。

[Three]、理财产品市值11500到期**10500变少了怎么回事

〖One〗、理财产品买卖过程中需要收取手续费的，手续费收取多少是按照投资者持有时间的长短来决定的，持有的时间越长，收取的手续费就越低，超过一定时间就会免收手续费。

〖Two〗、理财产品的收益情况最终还是要看赎回后的实际收益。

[Four]、理财新规最新细则

〖One〗、一是实行分类管理，区分公募和私募理财产品。

〖Two〗、公募理财产品面向不特定社会公众公开发行，私募理财产品面向不超过200名合格投资者非公开发行；同时，将单只公募理财产品的销售起点由近来的5万元降至1万元。

〖Three〗、二是规范产品运作，实行净值化管理。

〖Four〗、要求理财产品坚持公允价值计量原则，鼓励以市值计量所投资资产；

〖Five〗、允许符合条件的封闭式理财产品采用摊余成本计量；

〖Six〗、过渡期内，允许现金管理类理财产品在严格监管的前提下，暂参照货币市场基金估值核算规则，确认和计量理财产品的净值。

〖Seven〗、三是规范资金池运作，防范“影子银行”风险。

〖Eight〗、延续对理财产品单独管理、单独建账、单独核算的“三单”要求，以及非标准化债权类资产投资的限额和集中度管理规定，要求理财产品投资非标准化债权类资产需要期限匹配。

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