大家好，如果您还对理财销售文件档案保存不太了解，没有关系，今天就由本站为大家分享理财销售文件档案保存的知识，包括理财销售文件应保存几年的问题都会给大家分析到，还望可以解决大家的问题，下面我们就开始吧！

本文目录

1. 存单是什么意思
2. 银行理财投诉的前十技巧
3. 什么是家庭档案
4. 农业怎么删掉已经保存的银行信息

[One]、存单是什么意思

〖One〗、存单是指银行或其他金融机构发放的一种固定期限的凭证，表示持有人已经将一定数额的钱存入该金融机构，并按照约定的期限和利率获得利息。

〖Two〗、存单是一种固定收益的理财方式。

〖Three〗、存单一般分为定期存单和零存整取存单两种，不同种类的存单期限、起存金额和利率不同。

〖Four〗、存单具有定期、低风险、收益稳定等特点，适合那些对资金安全性要求高、期望获得一定稳定收益的投资者。

[Two]、银行理财投诉的前十技巧

〖One〗、
[One]、同情遭遇。站在客户的立场看待投诉问题,为他人着想，使其有尊重感和同情感。

〖Two〗、
[Two]、耐心倾听。仔细了解客户所反映的问题以便得到迅速有效的解决。

〖Three〗、
[Three]、合理表态。在没有弄清问题之前,不应擅自表态或承诺以免影响银行专业、负责的形象反而失去客户的信任。可以回复客户“我们正在积极处理中”，表示银行正采取措施全力帮助客户解决问题。

〖Four〗、
[Four]、尽快处理。在收到投诉后，负责处理投诉的人员必须立时以书面、电邮或电话联系客户，确认收到有关投诉，并提供初步估计所需处理时间。一般投诉在1个工作日内回复，复杂投诉在5个工作日内回复。

〖Five〗、
[Five]、后续回访。通过后续回访深化客户关系。登记备案。所有投诉文件必须登记归档并上报分行及总行客户服务中心以便日后检查。

〖Six〗、[Six]、处理客户情绪，面对一个愤怒的客户，要让他感觉到他的投诉得到了银行的理解，并且受理人员能够站在他的角度来考虑他的感受。如果可能，要说出客户的名字和尊称;如果不知道客户的名字，要用其他的尊称代替。

〖Seven〗、[Seven]、投诉处理人员与客户联系时，应注意态度、语音语调，以免再次激怒客户。

〖Eight〗、[Eight]、尽量将客户带离业务区域以避免对他人和交行产生影响，在一个相对安静的环境中坐下来解决问题。

〖Nine〗、[Nine]、认真倾听客户的问题并进行换位思考，仔细了解客户的问题以便得到迅速有效的解决。如果客户了解到你能够理解他的愤怒并表示关怀，他就会更容易向你解释他v到的情况。

〖Ten〗、[Ten]、让客户知道你在专心地听他讲(例如:保持目光接触，坐直，不要托腮，不要敷衍性地“嗯哼”等等)，在他停顿的间隙可以通过询问客户姓名和联系方法来切入，并且可以在话语中表示对他的理解。然后再开始了解客户的抱怨，倾听问题的详细情况，寻找解决问题的方案。

[Three]、什么是家庭档案

〖One〗、所谓家庭档案，顾名思义是家庭历史的原始记录。家庭档案来源于家庭，比如家庭成员的名字，出生年月，爱好，习惯，子女教育，老人扶养，家庭理财等各种日常活动。

〖Two〗、同时，每个家庭成员都能参与记录，留下家庭成员的手迹，家庭成员的照片，影像资料等等。是日后回忆的温暖记忆。

[Four]、农业怎么删掉已经保存的银行信息

〖One〗、登陆网上银行－－转账汇款－－收款方维护－－选取要删除的账号即可删除。

〖Two〗、网上银行，是指银行利用Internet技术向客户提供开户、查询、对帐、行内转帐、跨行转账、信贷、网上证劵、投资理财等传统服务项目，使客户可以足不出户就能够安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及个人投资等。

关于本次理财销售文件档案保存和理财销售文件应保存几年的问题分享到这里就结束了，如果解决了您的问题，我们非常高兴。