大家好，今天来为大家解答如何营销理财这个问题的一些问题点，包括如何营销理财产品也一样很多人还不知道，因此呢，今天就来为大家分析分析，现在让我们一块儿来看看吧！如果解决了您的问题，还望您关注下本站哦，谢谢~

本文目录

1. 投资理财公司业务员怎么做销售
2. 销售同类理财产品同行之间怎么竞争
3. 银监会理财产品法规
4. 金融工作者如何销售理财产品

[One]、投资理财公司业务员怎么做销售

〖One〗、近来的销售方式分为电话销售、陌生拜访、网络销售三种。无论是那一种销售，都会有一个共同的起点，那就是资料的收集。电话销售需要电话号码，陌生拜访需要了解在指定在一个区域或某大厦内的情况，网络销售需要找到客户群的集结地。最有效的利用这些资料。一定要非常熟悉公司的业务基础知识。

〖Two〗、不浪费每一个通话机会、每一次拜访机会，仔细又仔细的询问你潜在客户其担心的问题或已经存在烦恼的问题，专门用点时间、用钓鱼的耐心来围绕着客户，用自己最热心、最专注、最专心、最诚恳的一面，想方设法的帮助客户解决其担心的问题，帮助其解除烦恼的问题，专门针对实际的问题，写出一份详实的解决方案，让客户为你的辛劳而感动，让客户为你的方案而动心。

〖Three〗、这种方式培养出来的客户关系，有一个很大的好处，那就是关系将会很牢固，同时也将会有一定的成本投入，要想到一个月出一个单，或几个月出一个单，但出一个单的业绩能超过一般的销售人员同样付出的时间出的业绩为佳，争取要么不出，单单出大单。当你通过钓鱼的方式成功的成交了一个朋友客户后，再逐渐的熟练运用钓鱼的方法把成功的模式复制出去，这样就可以为你节约很多时间，多结交朋友客户，多做业绩了。

[Two]、销售同类理财产品同行之间怎么竞争

〖One〗、你好，同类理财产品之间竞争的主要还是品牌、收益和安全性。我们经常能看到有理财经理抱怨，自己跟了客户很长时间，客户选取了其他公司的产品，可产品明明是一样的，这时候就有人站出来说，是你的服务不好，销售水平不行等等，但我要说的是，理财经理只要将产品合规合法的传达给客户，就是合格的，在生活中，国内的客户在选取产品时，自己的专业性不是很强，往往比较重视理财产品的出处，以及理财经理关系的相处，但也正是如此，很多客户即使选取了好的品牌，也有时候因为理财经理的因素，没有买到真正适合自己的理财产品。

〖Two〗、之所以这么说，是想告诉理财经理及客户。理财经理要做的就是用专业服务好客户，以及为客户做好投资者教育；而客户本身也要随着市场的变化不断学习，近来净值化的产品已经是趋势，传统固收类产品马上退出市场，但在实践中，有部分理财经理为了完成各种奇葩的销售指标，肯定存在一定的销售误导，因此自己也要很好的辨别，这样才能为自己的资金保驾护航。

〖Three〗、我是理财师果冻，致力于做一个有温度的理财师！有理财相关询问的也可关注并私信我，及时为你解答。

[Three]、银监会理财产品法规

〖One〗、利用理财产品变相高息揽储的行为，得到严厉禁止。9日，中国银监会出台《商业银行理财产品销售管理办法》(下称《办法》)明确规定，商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储。

〖Two〗、银监会表示，制定该《办法》的基本思路是强化对商业银行理财产品销售环节的规范，要求商业银行做好风险揭示和信息披露，真正做到“卖者有责”，并在此基础上实现“买者自负”，最终实现“将适合的产品卖给适合的客户”，实现合规销售，充分保护投资者的合法权益。

〖Three〗、因而，该《办法》着重要求商业银行对理财产品的风险和客户风险承受能力进行评级、评估，并对理财产品销售、宣传销售文本及销售人员进行明确规范。

〖Four〗、银监会表示，“按照风险匹配原则，将适合的产品卖给适合的客户”是制定该《办法》的基本指导思想。按照一定标准对理财产品和客户进行风险评级，将某一风险级别的理财产品卖给同一风险承受能力级别或更高风险承受级别的客户，才能实现真正意义上的风险匹配，避免出现误导销售的情形。因此，《办法》提出要对客户和产品分别进行评级。

〖Five〗、对于理财产品的风险评级，《办法》要求，商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分。

〖Six〗、与此同时，商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括五级。风险承受能力评估依据，至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

〖Seven〗、此外，《办法》还规定，商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币；风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币；风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。

[Four]、金融工作者如何销售理财产品

〖One〗、首先提示风险测评。银行工作人员一般是会向客户推销理财，因为客户购买了理财产品，银行的工作人员是会有提成的，因此，当投资者去银行办理业务的时候，如果碰上银行工作人员推销理财产品，一定要自己看清楚是什么理财产品、风险怎么样、收益率怎么样等等多方面信息，毕竟任何理财产品都是有风险，并且是不保本的。

〖Two〗、所以投资者一定要重视，如果亏钱了，银行工作人员不会赔，钱是自己的，所以要慎重考虑。

文章到此结束，如果本次分享的如何营销理财和如何营销理财产品的问题解决了您的问题，那么我们由衷的感到高兴！