银行 理财经理,银行理财经理推荐的基金亏了怎么办

星座大量- 2024-03-24 21:36:18

其实银行 理财经理的问题并不复杂,但是又很多的朋友都不太了解银行理财经理推荐的基金亏了怎么办,因此呢,今天小编就来为大家分享银行 理财经理的一些知识,希望可以帮助到大家,下面我们一块儿来看看这个问题的分析吧!

本文目录

  1. 银行都有哪些经理
  2. 银行理财经理要具备哪些条件
  3. 银行理财经理是银行的人吗
  4. 银行理财经理职责


[One]、银行都有哪些经理

〖One〗、银行现在都有,客户经理,理财经理,贷款经理,综合服务经理等,除了综合服务经理是三名左右,其它经理基本上只有一名。

〖Two〗、客户经理,就是专门对接银行的大额存单客户,v1P客户,以及有想存大额存单的客户。理财经理,有各种理财需求的都可以找她。综合服务经理就是处于智能柜台和人工柜台的业务。


[Two]、银行理财经理要具备哪些条件

〖One〗、理论知识面广。既然称之为理财经理,那至少应该对市面上的理财产品都有所了解,甚至光了解还不够,还需要达到掌握的水平。投资者提到黄金、你了解到道最近黄金的行情如何,黄金投资品都有哪些种类,与黄金相类似的白银表现如何等等。除了这些比较基础的知识以外,还需要对涉及理财方面的资讯有所了解。至少要对时下的新闻了如指掌。客户提到原油宝,你了解到道这件事儿的原委,是谁的责任,最后处理结果如何,对投资者有何借鉴意义。如果必须要对理财理论知识进行量化,那就是各种理财证书。银行理财经理想要上岗必须要拥有银行从业资格证、基金从业资格证等。现在很多银行业开始要求员工必须要考取AFP和CFP。

〖Two〗、实践经验丰富。纸上得来终觉浅,绝知此事要躬行。无论是从书本还是从新闻资讯,亦或是听老师讲解,理财经理对于理财的运作逻辑,风险防范还是如蜻蜓点水一样。只有亲自买过理财,真正踩过坑,蹚过雷的理财经理才能更好的向投资者讲解产品。就好比没上过路的驾校老师,你指望他能讲的多好吗?基金的门槛比较低,选取货币基金也几乎没有什么太大的风险。相对专业的理财经理至少会购买自己银行代销的产品以及客户关注度比较高的产品。理财经理对于产品的了解也主要是来自于内部培训材料和宣传物料。一个购买过多种理财产品的银行理财经理大概率是会比只买过一种理财产品或者压根就没买过理财的理财经理要专业。

〖Three〗、能说清楚风险。说一个理财产品好,谁都会说。产品手册上,宣传材料上,培训资料上到处都是银行后台人员总结的素材。可是要说帮客户分析出产品有哪一点不好,有哪些风险需要提前告知,如何做才能有效降低风险,却不是所有人都能做到的。在宣传资料等物品中,往往都是一句放之四海而皆准的话来概括风险:“理财非存款,投资有风险,入市需谨慎。”


[Three]、银行理财经理是银行的人吗

银行里面的理财经理都是银行的正式员工,一般都是从优秀的柜员里面进行选拔的,他们专门为客户提供理财方面的服务。


[Four]、银行理财经理职责

〖One〗、负责拓展个人高净值客户,并协助做好客户维护及关系管理;

〖Two〗、负责向个人客户做好产品推介,配合达成各类产品的营销目标;

〖Three〗、为个人客户提供金融产品相关的信息支持,做好售后跟踪与服务;

〖Four〗、配合公司营销品宣、市场推广及各类产品路演等活动;

关于银行 理财经理到此分享完毕,希望能帮助到您。

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