老铁们，大家好，相信还有很多朋友对于理财规划的方案设计和理财规划的方案设计怎么写的相关问题不太懂，没关系，今天就由我来为大家分享分享理财规划的方案设计以及理财规划的方案设计怎么写的问题，文章篇幅可能偏长，希望可以帮助到大家，下面一块儿来看看吧！

本文目录

1. 理财规划师都有几个级别呢
2. 理财规划师是什么
3. 有2000万如何理财

[One]、理财规划师都有几个级别呢

〖One〗、3个级别。理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。就考试资格来看，近来只开考助理理财规划师(国家职业资格三级)，理财规划师(国家职业资格二级)全国统考。

〖Two〗、理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。运用理财规划的原理、方法和技术，针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财询问的服务。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供切实可行的、量身订制的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

[Two]、理财规划师是什么

理财规划师(CHFP)是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案，并不断修正、以满足客户长期，不断变化的财务需求。

[Three]、有2000万如何理财

如果说，过去15年最佳的投资是一线地产。那么今后适合大众的最佳投资是做好资产配置。

可投资金达到2000万，最重要的是财富的保值增值，楼主首先需要一个专业资深的理财规划师帮助你实现家庭目标。根据近来的国内世界形势，和本人15年的高净值客户服务工作经验，可参照下面的投资组合，具体要按照投资人年龄，风险偏好去配置资产：

200万人民币用于购买香港储蓄险美金年化收益
6.5%以上，折算人民币预期收益13万元

100万人民币购买终身寿险，人民币年化收益3%以上，人民币预期收益3万

银行大额存单：500万预计年化收益
5.5%，预期收益2
6.5万

信托：600万充分抵押物保障优质信托，预防本金损失。预计年化
8.5%收益，预期收益51万

黄金ETF:200万对抗全球经济下滑和通胀风险，预计年化收益10%，预期收益20万

上证50ETF:200万预期年化收益率10%，预期收益20万

长期股权投资基金：200万预期年化收益30%，预期收益60万

整个投资组合预计总收益：19
3.5万，预期年化收益率：
9.7%,具体各大类资产以及相关的比例，根据宏观经济的变化，每年调整一次。

如果你认可我的观点，请点赞并关注我的头条号，谢谢！

OK，关于理财规划的方案设计和理财规划的方案设计怎么写的内容到此结束了，希望对大家有所帮助。