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5712024-11-21
今天给各位分享如举办一次以家庭理财规划的知识,其中也会对如何制定家庭理财计划进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站,现在开始吧!
本文目录
报名参加理财规划师的人必须满足以下条件之一,
〖One〗、连续从事本职业工作13年以上。
〖Two〗、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。
〖Three〗、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书等。
所谓理财规划,是指针对个人在人生发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,制定个人财务管理的具体方案,实现人生各个阶段的目标和理想。在整个理财规划中,不仅要考虑财富的积累,还要考虑财富的安全保障。这种个人化的理财服务在上个世纪七八十年代已经在世界上较发达城市拥有成熟的市场。理财规划师为客户进行的理财,主要是根据客户的资产状况与风险偏好,关注客户的需求与目标,以“帮助客户”为核心理念,采取一整套规范的模式提供包括客户生活方方面面的全面财务建议,为客户寻找一个最适合的理财方式,包括保险、储蓄、股票、债券、基金等,以确保其资产的保值与增值。理财规划一般分为五个步骤:第一步,回顾自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期,知道有多少财可以理,这是最基本的前提。第二步,设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。第三步,弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设,比如说很多客户把钱全部都放在股市里,没有考虑到父母、子女,没有考虑到家庭责任,这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。第四步,进行战略性的资产分配。在所有的资产里做资产分配,然后是投资品种、投资时机的选取。理财规划的核心就是资产和负债相匹配的过程。资产就是以前的存量资产和收入的能力,即未来的资产。负债就是家庭责任,要赡养父母、要抚养小孩,供他上学。第二是目标,目标也变成了我们的负债,要有高品质的生活,让你的资产和负债进行动态的匹配,这就是个人理财最核心的理念。可以看出,理财规划应是每个人都必须的,并不在于近来的资产有多少.
结婚是人生大事,结婚之后对未来的规划非常重要,俗话说成家立业,先成家后立业,结婚之后要对孩子的出生,教育从(幼儿园到大学)都要进行合理规划,以及夫妻二人未来事业的发展前景,家庭财产理财规划等等,结婚之后就不是一个人的事情了,凡事都要有商有量。
〖One〗、[One]、树立正确的理财观念,理财是用闲置资金做资产保值、增值。不是**博,不应allin!
〖Two〗、
[Two]、合理规划个人和家庭的现金流,切勿轻易举债或加金融杠杆投资!
〖Three〗、
[Three]、风险和收益永远成正比,博取高收益,必定承担高风险!建立合理的风险管控意识,攻击型资产配置一定要控制在合理范围内。
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