大家好，今天小编来为大家解答做理财找高净值客户可以吗这个问题，做理财找高净值客户可以吗安全吗很多人还不知道，现在让我们一块儿来看看吧！

本文目录

1. 有1500万怎么理财
2. 什么是个人高净值客户专属人民币理财产品
3. 信托公司怎么找客户
4. 理财顾问这个工作怎么样

[One]、有1500万怎么理财

家庭存款达到1500万，财富的保值增值非常重要，近来最需要一个专业资深的理财规划师帮助你的实现家庭目标。近来国内GDP保持在6%左右的增速，全球经济处于衰退期。根据近来的国内外宏观经济环境，和本人15年的高净值客户服务工作经验，可参照下面的投资组合，具体要按照投资人年龄，收益，风险偏好去配置资产：

100万人民币用于够买香港储蓄险美金年化收益
6.5%以上，折算人民币预期收益
6.5万

100万人民币购买人寿险人民币年化收益3%以上，人民币预期收益3万

银行大额存单：300万预计年化收益
5.5%，预期收益1
6.5万

信托：500万充分抵押物保障，预防本金损失。预计年化
8.5%收益，预期收益4
2.5万

黄金ETF:100万对抗全球经济下滑和通胀风险，预计年化收益10%，预期收益10万

知名债券型私募基金：100万，预期年化收益率15%，预期收益15万

策略得当的知名股票型私募基金：150万预期年化收益率30%，预期收益45万

长期股权投资基金：150万预期年化收益30%，预期收益45万

整个投资组合预计总收益：18
3.5万，预期年化收益率：1
2.2%。具体各大类资产以及相关的比例，根据宏观经济的变化，每年调整一次。

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[Two]、什么是个人高净值客户专属人民币理财产品

〖One〗、满足下述有关高资产净值客户描述的要求之一，属于高资产净值客户。

〖Two〗、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：

〖Three〗、（一）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；

〖Four〗、（二）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币；

〖Five〗、（三）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币。

[Three]、信托公司怎么找客户

〖One〗、信托公司当然发行的都是信托产品了，信托产品都是针对高净值客户的，设有投资门槛，理财类信托要求最低100万，家族信托要求最低1000万。因此，普通客户河南满足需求。

〖Two〗、要找到高净值客户，最有效率的方法，就是委托银行代理，银行掌握了大量的高净值客户，同时也希望代理这类产品获取中间收入。

〖Three〗、在一个渠道，就是互联网了，近来各类理财APP都有信托产品销售。

[Four]、理财顾问这个工作怎么样

干了4年，很有发言权。工作性质偏营销，看你性格是否适合，这是最重要的。平时会和客户打交道比较多，也会有很多考核，不过只要努力，都不是问题。但是真的很锻炼人，也能学很多东西。

文章分享结束，做理财找高净值客户可以吗和做理财找高净值客户可以吗安全吗的答案你都知道了吗？欢迎再次光临本站哦！