大家好，感谢邀请，今天来为大家分享一下理财规划调查问卷的问题，以及和理财规划调查问卷模板的一些困惑，大家要是还不太明白的话，也没有关系，因为下面将为大家分享，希望可以帮助到大家，解决大家的问题，下面就开始吧！

本文目录

1. 支付宝理财分几个等级
2. 购买理财产品风险评估问卷未通过不能购买怎么回事
3. 买理财产品怎么操作
4. 建设银行理财风险评估怎么通过

[One]、支付宝理财分几个等级

〖One〗、支付宝理财等级，可以理解为理财风险的等级。在你选取支付宝理财产品之前，支付宝会先对你进行问卷式理财基础评估，

〖Two〗、理财分为5个风险等级：PR1级（谨慎型），低风险，保本预期收益类型；PR2级（稳健型），中低风险，非保本预期收益类型；PR3级（平衡型），中等风险，非保本预期收益类型；PR4级（进取型），中高中风险，非保本预期收益类型；PR5级（激进型），高风险，非保本预期收益类型。

〖Three〗、投资者可以根据自身承受能力选取合适的产品，风险承受能力低的投资者可以选取R2及以下的产品，风险承受能力高的投资者可以选取R3及以上的产品。

[Two]、购买理财产品风险评估问卷未通过不能购买怎么回事

〖One〗、你的风险评估未通过就说明你的风险承受能力很低，不具备购买理财产品的条件，因为理财有风险，银行会根据你的风险承受能力向你发售理财产品，不具备条件是不会卖给你的。

〖Two〗、你看一下问卷她有规定超过多少分是哪个承受能力等级，如果对该产品出现风险你能承受就选取分数高的答案来提升你的评估分数。

[Three]、买理财产品怎么操作

[One]、首次购买理财产品需要投资者本人携带本人身份证到银行柜台办理，非首次购买可以通过网上银行来办理。

〖One〗、风险测试：首先填写投资者一份个人风险测试问卷。投资者需根据自己的实际情情况照问题认真填写。提示：不要让银行客户经理代为填写或者为了达到购买某款理财产品的风险等级而轻易修改分线测试内容。

〖Two〗、择风险等级匹配的理财产品。问卷填写完毕，核算出您的风险承受能力分值以及对应的风险等级。请根据您的风险等级来选取相匹配的理财产品。(一般理财产品说明书中会注明理财产品的风险等级，比如低风险，中风险或者用星级来表示风险)。

第一部分是风险提示。按照银监会的规定风险提示会出现在最明显的位置，一般为产品说明书首页上方。会揭示产品的风险。在风险揭示中，要重点关注理财产品到期后本金及收益是否能够保证。以及保证的比例或金额

第二部分是产品概述：在产品概述中会包括产品的名称、编码、产品风险等级描述、产品投资期限、投资及收益币种、产品类型、认购募集期、产品规模、投资方向、产品起息日、到期日、到期兑付日、购买起点金额、理财产品的相关费用、收益支付频率、收益计算方法、提前终止说明、理财产品展期(理财产品投资期限延长)的说明、产品到期比较好情况、最差情况、备注(包括一些名词解释等)

〖Four〗、在仔细衡量后决定是否购买理财产品，在客户经理的帮助下填写理财产品购买确认书，投资者本人需亲笔抄写风险确认书。

根据币种不同理财产品包括人民币理财产品和外币理财产品两大类。

银行人民币理财是指银行以高信用等级人民币债券(含国债、金融债、央行票据、其他债券等)的投资收益为保障，面向个人客户发行，到期向客户支付本金和收益的低风险理财产品。

收益率高、安全性强是人民币理财的主要特点。银行推出的人民币理财产品，大致可分为两类。

(1)传统型产品主要有基金、债券、金融证券等，此类产品风险低，收益确定，一般收益在3%左右。

(2)人民币结构性存款该类产品与汇率挂钩，与外币同类产品从本质上来说没有多少差异，风险略高于传统型产品。人民币理财产品更像是“定期储蓄”的替代品。例如：交通银行的“得利宝·深红3号”以高息和货币策略吸引投资人眼光，这一款产品投资期限一年，分为人民币、澳元、欧元三种货币投资选取，产品收益率与“一篮子货币”(巴西、丹麦、挪威、土耳其)对美元的汇率表现挂钩。如果在投资到期时，“一篮子货币”表现不低于期初水平，即使只是持平，人民币产品就可获得不少于10%的收益。

2008年，股票市场大幅波动，“保本增值”已逐渐成为理财新风向。在此背景下，各大银行纷纷推出外币理财产品回避短期股票市场风险。

从银行外币理财产品来看，“多国货币”、“高息”、“短期”成为最热门的宣传词汇。

(1)光大银行2008年3月17日推出高收益外币理财A计划产品，其中美元一年期固定收益产品，预期年收益率为
7.2%；港币一年期固定收益产品，预期年收益率为
6.5%；美元一年期固定收益产品，预期年收益率相比于银行存款收益很诱人。

(2)荷兰银行曾推出“多元货币指数”挂钩结构性存款和“一篮子强势货币”挂钩结构性存款两款理财新品。“多元货币指数”挂钩结构性存款，通过跟踪全球包括澳大利亚、巴西等八个国家的货币表现，分享超额回报。

(3)招商银行推出的“金葵花”安心回报之“汇赢3号”港币3个月期理财产品，预期年收益率高达
5.0%。

(4)光大银行保本保收益的T计划理财产品推出以来一直受到市场追捧，已推出的产品期限从八天、一个月、两个月到四个月不等，预期年收益率分别达到
3.3%、
5.1%、
5.4%和
6.2%。

[Four]、建设银行理财风险评估怎么通过

〖One〗、建设银行理财风险评估如实填写就能通过。正常来说,建设银行理财风险评估要如实填写,但实际操作中,可以把收入填写提高一些,理财经验填写多一些,可以承受风险能力强一些,肯定会通过的。

〖Two〗、如果投资者第一次购买银行理财产品是需要去银行柜台进行风险评估的,投资者也可以携带身份证去银行的柜台进行问卷评估,银行会根据投资者回答的情况进行分类。评估之后对于不同类型的投资者银行会推荐不同风险等级的理财产品

好了，关于理财规划调查问卷和理财规划调查问卷模板的问题到这里结束啦，希望可以解决您的问题哈！