很多朋友对于知名理财投资规划和知名理财投资规划师有哪些不太懂，今天就由小编来为大家分享，希望可以帮助到大家，下面一块儿来看看吧！

本文目录

1. 什么是理财规划
2. 如何做好理财规划
3. 个人理财规划如何安排
4. 理财规划师有哪些科目

[One]、什么是理财规划

理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的方案，使客户不断提高生活质量，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。从理财规划的概念可以看出，理财规划包括如下八大方面的内容：

[Two]、如何做好理财规划

把自己存款的三分之一用于理财，三分之一存入银行，三分之一用于日常花销。

[Three]、个人理财规划如何安排

〖One〗、这包括你的活期存款金额，这些存款是否有特殊的固定用途，有多少闲置资金可供投资；每月的收支和余额是多少，没有必要定期分析有没有费用，哪些费用值得增加投入；你的负债是否合理，如果是房贷和车贷，建议贷款偿还比例不要超过月收入的1/3；你未来(6个月或1年)的收入趋势，是否有可能增加或减少

〖Two〗、这就要求每个人根据自己的财务状况和生活需要，建立合理的财务目标，包括长、中、短，有利于个人财务规划的制定。对于普通工薪阶层，长期理财目标一般指个人或夫妻的退休养老计划；中期目标，比如准备孩子的教育费用；短期目标主要是满足一些消费需求，比如出国旅游。建立这个目标一定要“量化”，比如计划买车，买车需要什么价位，打算买一年还是三年，然后分解目标，每个月应该存多少钱，通过理财应该赚多少钱等等，逐步实现。

〖Three〗、如果是新手，先了解自己的财务状况，做好财务目标，然后建议选取一个适合自己的投资理财平台，这也是最重要的。所以建议财政投入要保守稳定。可以选取把2-3个月的收入投资货币基金，比如余额宝、腾讯，然后选取其他基金进行定投。由于他们的风险承受能力较弱，建议不要向股市投入太多资金。

[Four]、理财规划师有哪些科目

考试的话就两本书：《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业能力》。内容方面大概包括：第一模块：基础课程：宏观经济态势分析、理财规划概述及管理、投资理财的基本理念；第二模块：核心课程：投资规划：投资理财的基本理念，投资理财的目标与原则，个人理财的计量与报告，股票、债券、基金、信托、外汇、实物、收藏、教育投资；税务与遗产管理：个人税务筹划、中小企业税务筹划、遗产管理；个人风险管理：风险与个人风险承受能力、个人风险管理、福利制度；保险规划：保险计划、纳税筹划、保险合同分析；第三模块：实际操作课程：理财规划工作要求：客户关系的建立、客户信息的采集与客户目标的了解，客户基本状况分析、理财策划方案的制定、撰写、执行与监控，投资理财的法律法规选编；银行/保险理财工具应用，证券、期货、房地产投资应用，创业投资规划；考试时间和题型：作为国家的统考职业，考试时间是每年的5月、11月的第三个周六或周日。相对来说难度较高，平时还是要多下些功夫。努力！！

OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。