理财不慎？理财误区
6912024-06-02
大家好，今天给各位分享非法集资理财注意什么事项的一些知识，其中也会对非法集资理财注意什么事项和要求进行解释，文章篇幅可能偏长，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在就马上开始吧！
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〖One〗、针对非法集资变种等情况，国务院法制办公室就《处置非法集资条例(征求意见稿)》公开征求意见，其中一些规定，比如“非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失”“金融机构、非银行支付机构因管理失职导致经营场所、销售渠道被非法集资人利用进行非法集资将担责”震动了很多人，九楼律师和大家探讨一下，根据意见稿，在非法集资案中，哪些人或部门将可能承担责任，将会触动那些人的神经？
〖Two〗、第一类人：非法集资参与人！他们的损失自行承担！
〖Three〗、“非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。
〖Four〗、参与人一般非法集资的受害者，很多人就想不明白，明明我是上当受骗，凭什么还规定我自行承担损失呢，为什么法律不保护我的利益？
〖Five〗、1。该条例并没有说不保护参与人的合法利益。
〖Six〗、“经处置非法集资职能部门认定为非法集资的，非法集资人、非法集资协助人应当向非法集资参与人退还资金。
〖Seven〗、“向非法集资参与人清退资金时，其因参与非法集资获得的实物和货币回报，应当予以扣除。”
〖Eight〗、2。该条款体现的法理，应当是法律不保护参与违法事件的所获利益。
〖Nine〗、非法集资作为一种违法行为，近来通过各种宣传媒体等已经可以基本判断，虽然对于普通老百姓来说，鉴别非法集资活动并不是非常容易，不少的非法集资平台甚至会在权威媒体上做广告来蒙蔽大众，比如易租宝等，但是基本的理财风险还都是清楚的，过高的利息及没有资质的融资行为，是非法集资平台或公司的最显著的特征，不贪心，就不容易被骗。
〖Ten〗、普通人在理财时要谨慎避免贪心不足，否则只能为自己的贪心和疏忽买单。
1〖One〗、第二类人！非法集资协助人！以后帮助非法集资的人都应当承担法律责任！
1〖Two〗、这是指为非法集资提供推介、营销等帮助的其他单位和个人，一般情况下，是指为其投放制作广告的媒体及广告商、为其提供非法集资场所的房东、非法集资公司的普通员工等。
1〖Three〗、其实，很多大规模的非法集资案件，推波助澜者是因为有部分权威媒体的广告。如果媒体没有尽到自己的注意义务，发布或参与了广告的创意，就可能会被认定为非法集资协助人。条例意见稿对于非法集资责任范围主体增加了协助人，是一种符合近来真实状况的体现。
1〖Four〗、“广告经营者、广告发布者违反本条例第九条第二款规定，未履行查验、核对义务的，由工商行政管理部门责令改正，可以处5万元以下的罚款。”
1〖Five〗、另外，一些写字楼、甚至银行、其他金融机构，为非法集资人提供了场所，并且明知其行为并不合法但是为了高额租金、回报或回扣等仍提供协助，也是要承担法律责任的。
1〖Six〗、“金融机构、非银行支付机构因管理失职导致经营场所、销售渠道被非法集资人利用进行非法集资的，由金融管理部门没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员予以警告，处5万元以上50万元以下的罚款，取消其任职资格或者禁止其一定期限内从事相关金融行业工作。
1〖Seven〗、“前款规定以外的机构因管理失职导致经营场所、渠道、平台被非法集资人利用进行非法集资的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员予以警告，处2万元以上20万元以下的罚款。”
1〖Eight〗、第三类人！为非法集资人办理行政许可或者注册手续的国家机关工作人员！
1〖Nine〗、虽然工商登记只是形式审核，但是因为核名过程的疏漏，之前很多公司都可以申请冠以“投资”“担保”“财富”等字眼的公司名称，并且注册资金动辄上千万上亿，有部分非法集资人利用工商局的公信力，大张旗鼓的宣传“省工商局合法注册”“注册资本雄厚”“工商局监管”等字眼蒙骗老百姓。
20、工商局也躺枪，这个部门是只要申请注册公司，符合基本条件，就可以下营业执照，并不进行实质审核只是进行形式审核。
2〖One〗、但有些部门的国家机关工作人员，明知非法集资人的申请事项和业务明显存在涉嫌非法集资的情况下，还为其办理行政许可、注册手续，则就会承担相应的法律责任！
2〖Two〗、第四类人！非法集资人的注册地公安部门、金融管理部门及相关政府机构！
2〖Three〗、之前，因为立案一般是以公司的实际经营地为案件发生地，但是现在非法集资是在网上投资但投资直接是投到外地，这种通过互联网很难界定非法集资事实，非法集资人员也不好确定，这种网络的报案很难能够受理，有些部门也会以各种理由推诿。
2〖Four〗、针对这种情况，集资参与人进行报案，究竟哪个部门进行调查就成了无头案，因此条例意见稿规定：
2〖Five〗、“非法集资行为跨行政区域的，由集资人注册地处置非法集资职能部门牵头调查；没有注册地的，由集资人经常居住地处置非法集资职能部门牵头调查。
2〖Six〗、对于牵头调查职责存在争议的，由上级处置非法集资职能部门协调确定；对于跨省、自治区、直辖市牵头调查职责存在争议的，报请联席会议协调确定。”
2〖Seven〗、在明确处置非法集资各职权部门的职责和分工后，由谁来牵头，谁来处理就明确了，也在一定程度上避免了受害人报案无门的窘境。
2〖Eight〗、综上，新条例意见稿的出台，使非法集资的处置更具规则性和可操作性，也明确了很多之前概念模糊的定义，这是一种进步。。
〖One〗、区别非法集资和委托理财注意以下几点：
〖Two〗、[One]、集资主体是否具有法定的资格。根据现行法律法规的有关规定，向社会不特定对象募集资金必须经过法定部门审批。以吸收存款为例，在我国能够合法吸收存款的机构只能是由中国银行业监督管理委员会批准并颁发金融许可证的存款性金融机构。如果某种集资活动未经有关部门依法批准，包括没有审批权限的部门批准的集资和有审批权限的部门超越权限批准的集资，就涉嫌非法集资。
〖Three〗、
[Two]、是否承诺高额的回报。非法集资行为一般具有许诺较高比例集资回报的特点，承诺在一定期限内给出资人还本付息或投资收益回报，而这一回报往往数倍高于银行同期存款利息。
〖Four〗、
[Three]、是否向社会不特定对象募集资金。所谓“不特定对象”是指社会公众，即具有不同身份、年龄、性别、职业、行业、阶层、关系的社会各类人员，而不是单位内部或外部的少数特定人员。一般而言，募集对象在几十人甚至上百人的集资，应特别注意判断其合法性。
〖One〗、如果不是按照合同的亏损，可以先找他们商量弥补自己的部分亏损。他们不答应，再到当地政府律师事务所询问，争取他们的支持，帮你解决问题。
〖Two〗、如果是按合同来的亏损，那就自认倒霉。因为投资有风险，还需谨慎。哪有不亏损的投资啊，吃一堑，长一智。
如果不是主犯，应该不会被牵扯进去坐牢，但被叫去问话做笔录是免不了的。
关于非法集资理财注意什么事项的内容到此结束，希望对大家有所帮助。
