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本文目录

1. 作为一名理财经理，在客户遇到基金亏损的情况下怎样与他交谈
2. 民生银行理财经理是干嘛的
3. 民生银行理财经理面试会问些什么问题呀，急
4. 理财产品手机银行客户操作流程为

[One]、作为一名理财经理，在客户遇到基金亏损的情况下怎样与他交谈

理财经理这个职业在国内比较尴尬，按介绍说的是要根据不同家庭特有的财产特点给客户量身订做投资和价值方案，从而达到增值保值的目的。听起来非常高大上，然而现实就是推销理财产品拿佣金的。

因为推销的理财产品受经济大环境，分析师能力等种种因素的影响很大，有很大的不确定性。如果赚钱了，客户开心，自己也跟着高兴。但是一旦赔钱，客户自然心情不佳。要解决这个问题，我觉得要做好以下几点。

1.切实了解客户的需求。要给客户做风险测评，了解客户是哪一类投资者，保守的，积极的。如果客户很保守，风险承受能力差，只适合货币基金和债券基金，那么你推销股票基金就不合适了。对于要求高收益的投资者，一定要把风险讲到位。客户有时候是不理智的，甚至有的有**博心里，这些都要避免。

2.推荐良心产品。理财经理面临着生存、考核、晋升等压力，有时候会身不由己，会被要求主推某些产品。这个时候，你要充分了解这些产品，站在客户的角度多思考下：如果我是客户会不会买这种产品？如果自己都不愿意，那就不要推荐，要对得起自己的良心。

3.提高自己的专业能力。如果产品亏损，要结合当前的情况协助客户积极处置，该割肉割肉，该增持增持，最终使客户财产保值或增值。如果你专业能力够强，总能及时给客户做出正确的建议，那么一定会赢的客户的信赖。

当然，金融产品总是有风险的，暴雷，跌停这些字眼总是令人痛苦，但这就是金融行业者的宿命。

[Two]、民生银行理财经理是干嘛的

民生银行理财经理是为客户提供理财建议，为客户出具资产规划方案，实现理财目标。主要是根据客户风险承受能力为客户做产品配置，就近来的市场情况，经济环境，结合国内外局势作出相对全面和理性的分析。另外还需要引导客户进行风险认知，了解产品。除此之外，还需要进行客户关怀，了解客户需求，了解客户的家庭情况，尽可能的帮助客户解决不同时期资金流问题。

[Three]、民生银行理财经理面试会问些什么问题呀，急

〖One〗、主要的岗位要求要看你理财的内容，有专门做大客户的，这个就是要求对很多东西都懂，股票，基金，债券，还有你们银行的存款业务和理财产品。

〖Two〗、如果是去拉客户的，这个就需要你比较好的人脉了。

〖Three〗、理财经理，一般不会问太多，和销售的性质没太大的区别，只要自己关注财经新闻就没太大的问题

[Four]、理财产品手机银行客户操作流程为

若是招行个人理财产品，可登录手机银行APP，点击“我的→全部→理财产品”，选取对应的产品操作购买。

〖One〗、首次风险评估，需本人持卡和身份证件到任意招行柜台或可视化柜台（VTM）办理；

〖Two〗、如非工作日办理风险评估，建议先询问柜台是否有理财经理值班，如没有则无法办理该项业务。

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