大家好，今天给各位分享理财产品销售介绍的一些知识，其中也会对理财产品销售介绍文案进行解释，文章篇幅可能偏长，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在就马上开始吧！

本文目录

1. 理财代销什么意思
2. 金融理财电话销售技巧和话术技巧
3. 办理房贷时，银行捆绑销售理财产品，合法吗
4. 理财产品销售需要注意哪些问题

[One]、理财代销什么意思

〖One〗、没有理财代销说法，只有代销理财！代销理财的意思是：替别人销售理财产品，然后按照比例来抽成。

〖Two〗、代销理财可以是，证券、基金、债券等等产品，例如：证券公司和银行，帮助基金公司销售一款基金，然后从中获得抽成，就属于代销理财。

[Two]、金融理财电话销售技巧和话术技巧

〖One〗、对于有投资经验的客户，打电话直接说：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资经验的客户，我们更新了一款产品，收益是多少，可以借用您1分钟时间，向您汇报一下，或许对于您来说，有一个新的发现……

〖Two〗、对于银行客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资需求的客户，我们设计出一款安全保障，收益略高以往的产品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分钟时间，跟您汇报下。或许对于您来说，是一件好事……

〖Three〗、针对网络收集或者批发市场的客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样做某种生意的客户，有一种非常适合您的资金周转方式，主要是方便您资金的流动，同时在资金闲置期间有个额外增值。

〖Four〗、面对反对问题，或者推脱说不需要、不安全、骗子、跑路啊……咱们可以这样回复：哥们好：）只希望借用您一分钟的时间，既算是给我一个机会，也算给您自己一个机会，在您有需要时，可以拿我们公司做比较，这比您需要的时候没有参照物要好吧（轻松加愉快说这句话，开玩笑的口吻）。

我们要先争取能跟客户说上话，通常这句话说完，客户都会觉得你的谈吐有点意思，好，那你说吧……既然客户让咱们开口，那还等什么？

〖Five〗、你说咱们公司有实力，有保证，比如，1）保理公司、2）回购公司、3）每笔单子的财产保险、4）房屋抵押贷款。第三条和第四条确实有说服力，但证据呢？拿出购买财产保险的证明和房屋抵押合同，公证处的公证书，这个说服力度，比我们巴拉巴拉说100句都管用。

〖One〗、第一通电话，了解客户的真实情况和需求，

A、客户有没有理财投资习惯，在哪里投资理财；

了解到这些，我们基本可以判断是否跟进客户了。第一通电话是不会成交的，嘿嘿，不一定用自己公司的名字打电话啦，以行业第一的公司的名义打电话。说明：现在的行业老大，80%的投资客户都了解过了，我们可以更容易了解客户的需求啦，所以第一通电话的话术，可以略微差点，不要给他人做嫁衣了，行业第一，名声在外，话术就不那么重要了。

[Three]、办理房贷时，银行捆绑销售理财产品，合法吗

〖One〗、银行只能选取贷或不贷，不可以利用贷款搞推销。

〖Two〗、如果银行坚持推销的话，你可以要求银行另外再贷5W用于购买他们的贵金属理财产品，也可以换一家银行。

[Four]、理财产品销售需要注意哪些问题

先答一波，上结论，理财产品销售，一定不能把自己定位于销售。

理财产品销售的最初级阶段是你自己为了任务自己掏腰包买买买。

第二阶段是强迫别人买买买，说白了就是卖自己的人情。

第三阶段是你掌握了一定产品知识，通过对产品的理解，把不同种类的理财产品推销给试用群体。

比较高阶段的销售就是被动销售，别人主动找你询问，要达到这一阶段人很少，都是行业顶尖水准，这群人也不是单纯靠销售产品而活着。

在说要注意的问题，第一点就是要实事求是。因为金融产品相对来说是有壁垒的东西，你要详细说明这款产品的来龙去脉，不能只是一味地介绍收益率多高多高，完全把风险排除在外。实事求是的另外一个好处就是更能保护自己，假如说你销售的理财产品真的出现了问题，但是这个问题是你在介绍产品时说明了的潜在风险，你就可以有效的保护自己。

先写这么多，有时间更新201
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10.9

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