其实理财顾问和客户的沟通方式的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解理财顾问话术，因此呢，今天小编就来为大家分享理财顾问和客户的沟通方式的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一块儿来看看这个问题的分析吧！

本文目录

1. 作为一名理财经理，在客户遇到基金亏损的情况下怎样与他交谈
2. 金融行业怎么跟客户聊天
3. 置业顾问会给买房者提供什么服务
4. 什么是邮储银行财富客户

[One]、作为一名理财经理，在客户遇到基金亏损的情况下怎样与他交谈

理财经理这个职业在国内比较尴尬，按介绍说的是要根据不同家庭特有的财产特点给客户量身订做投资和价值方案，从而达到增值保值的目的。听起来非常高大上，然而现实就是推销理财产品拿佣金的。

因为推销的理财产品受经济大环境，分析师能力等种种因素的影响很大，有很大的不确定性。如果赚钱了，客户开心，自己也跟着高兴。但是一旦赔钱，客户自然心情不佳。要解决这个问题，我觉得要做好以下几点。

1.切实了解客户的需求。要给客户做风险测评，了解客户是哪一类投资者，保守的，积极的。如果客户很保守，风险承受能力差，只适合货币基金和债券基金，那么你推销股票基金就不合适了。对于要求高收益的投资者，一定要把风险讲到位。客户有时候是不理智的，甚至有的有**博心里，这些都要避免。

2.推荐良心产品。理财经理面临着生存、考核、晋升等压力，有时候会身不由己，会被要求主推某些产品。这个时候，你要充分了解这些产品，站在客户的角度多思考下：如果我是客户会不会买这种产品？如果自己都不愿意，那就不要推荐，要对得起自己的良心。

3.提高自己的专业能力。如果产品亏损，要结合当前的情况协助客户积极处置，该割肉割肉，该增持增持，最终使客户财产保值或增值。如果你专业能力够强，总能及时给客户做出正确的建议，那么一定会赢的客户的信赖。

当然，金融产品总是有风险的，暴雷，跌停这些字眼总是令人痛苦，但这就是金融行业者的宿命。

[Two]、金融行业怎么跟客户聊天

〖One〗、身处金融行业，学会交流很重要。在金融行业，怎么跟客户交流呢？

〖Two〗、首先，了解客户的喜好。比如客户喜欢旅游，那么顺其自然询问客户，去过哪些地方，有什么特色，发生过什么趣事，客户是很愿意分享旅游这些见闻，恰巧你也去过同一个地方旅游，那么与客户的共鸣就上来了。

〖Three〗、了解客户所在的行业。行行有所不同，抱着学习的心态，认识客户的行业，比如什么时候是淡季，什么时候是旺季，这个行业有什么特征，是怎样运作，客户对于虚心请教学习的人是乐意交流的，通过这样，自己既学习行业知识了，又加深了对客户的了解。对了，还可以深入问客户过去的奋斗史，回首过去，忆苦思甜，有笑有艰辛，客户愿意有这样的倾听者。

〖Four〗、交流对近来经济时事热点的看法。每个人都有自己看事物的角度，在同一问题上，由于每个人的阅历学识不同，对事物认识角度也不同。在经济时事热点交流上，大家共同迸发思想火花，提出自己见解，找出同频共振之处，这样与客户的交流更加一步，再慢慢自然地聊到业务上，水到渠成。

〖Five〗、其实客户交流最关键的是真诚和专业。做人真诚，做事专业。

[Three]、置业顾问会给买房者提供什么服务

〖One〗、所谓的置业顾问，是房地产营销领域“发明”的新词，实际上就是楼盘销售人员，起到的作用简单地说就是销售房产，通过对买卖双方的了解、沟通，达成房屋交易。

〖Two〗、称谓从“售楼人员”转变成“置业顾问”，从出发点来说，是希望他们从服务的意识和服务范围上全方位的区别于传统的售楼员，应当具备了较高的文化素质，经过了置业专业体系培训，同时还要了解金融等方面知识和理财知识，具有复合型人才的特征，能够给客户提供买房、贷款及市场分析等顾问服务。——实际上有多少“置业顾问”能够达到这个要求就不一定了，哈。

[Four]、什么是邮储银行财富客户

〖One〗、邮储银行财富客户是指具备一定财富积累和投资需求的个人客户，拥有高净值、高收入和高消费水平等特点。

〖Two〗、邮储银行为这类客户提供专业化的理财服务，包括财富管理、投资询问、产品推荐等，帮助客户实现资产增值和财富保值。

〖Three〗、同时，邮储银行还为财富客户提供优质的金融产品、定制化的金融方案、专属的理财顾问等个性化服务，让客户享受更加便捷、优质的金融服务。

OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。