浅谈理财规划的认识?浅谈理财规划的认识与理解
6442024-09-16
各位老铁们好,相信很多人对金融理财师 含金量都不是特别的了解,因此呢,今天就来为大家分享下关于金融理财师 含金量以及afp金融理财师含金量的问题知识,还望可以帮助大家,解决大家的一些困惑,下面一块儿来看看吧!
本文目录
国家理财规划师(ChFP)认证证书
适合人群:在银行、保险、证券、基金、投资询问公司等金融机构的从业人员,以及企业内部负责财务管理方面的人士。
证书等级:助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。其中,助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。近来,只启动了国家职业资格三级与二级的认证。
2.注册金融分析师(CFA)认证证书
有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证,是由美国投资管理与研究协会(AIMR)于1963年设立的,是近来全球规模最大的职业考试,也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。该证书在全球金融领域内受到广泛的认可,是进入银行、投资、证券、保险、询问行业的从业通行证。
适合人群:CFA考试侧重于投资和财务分析理论,比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。
证书等级:由低到高分为三个等级,即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。
3.世界金融理财师(CFP)认证证书
〖One〗、国家高级理财规划师的含金量还是很高。
〖Two〗、近来理财规划师主要在银行、证券、保险还有第三方理财公司工作的比较多,未来金融业往混业经营的方向走,看一下银监会与保监会合并就知道这是一个趋势,客户投资理财也是希望一站式购足,综合理财就变成是一个未来金融业务的显学,理财规划师具有广度的综合金融知识就变成是未来职业要求的重要职称。
〖One〗、TOP2:中国精算师资格证书——金领中的贵族
〖Two〗、金融行业含金量高的证书有:基金从业资格:银行从业资格、证券从业资格、保险从业资格(分经纪、公估、代理三种,代理最容易),
〖Three〗、期货从业资格理财类:金融理财师AFP,世界金融理财师CFP(AFP的进阶版)
〖Four〗、保险类:寿险管理师、寿险理财规划师、员工福利规划师(这三个是同一考试的三个不同方向),保险精算师FIA,北美精算师FSA(高富帅)
〖Five〗、证券投资类:证券经纪人资格考试,注册金融分析师CFA,世界注册投资分析师CIIA,保荐人资格(后三者都是高富帅的同义词)
〖Six〗、风险类:风险管理师FRM(高富帅,还有个中文版CFRM)
〖Seven〗、专业支持类:注册会计师CPA,世界注册会计师ACCA(高富帅),世界注册内部审计师CIA,法律职业资格证书(就是司法考试),注册资产评估师CPV,房地产估价师,土地估价师……
理财规划师是一个近来相对流行的职业,我们从如下六个领域来了解这个职业的重要性!
学习理财规划师,可以让你获得从储蓄客户管理向高端财富客户管理的提升;从企业信贷到全金融服务的提升;从依托银行理财产品到运用银行、证券、保险等全金融产品的提升;从网点柜员向理财客户经理身份的转变。
学习理财规划师,可以让你学会从单一的投资市场运作向运用多元化投资工具转变、从投资向税务筹划等全方位理财转变。
学习理财规划师,可以让你从单纯保险营销转向顾问式营销综合理财服务、从保险业务能力向风险管理意识的提升、从单纯的保险产品业绩向综合理财服务业绩的提升。
学习理财规划师,可以让你从单纯的业务经纪人向全方位理财顾问角色的转变、从单一股市分析到全球股市宏观分析能力的提升、从单纯的佣金创收到提供全方位理财询问服务创收的拓展。
学习理财规划师,可以让你从企业财务记账式管理到从整体入手对企业的财务诊断和管理工作的提升、从企业现金流控制到企业创收盈余的提升。
学习理财规划师,可以让你科学诊断分析自己及客户的家庭资产配置是否健康,学会利用理财规划工具对自己及客户的家庭资产进行计划、管理、投资,以达到自己及客户的家庭资产增值,实现家庭财富的目标。
以上六个领域都是近来比较多人关注的领域,也是许多人都比较憧憬能够从业的领域,甚至可以说这几个领域是关系每个国家的命脉。学以致用,方能有效对资产进行合理优化、合理配置、实现预期目标。
那么,理财规划师有什么门槛及报考条件呢?
(一)初级理财规划师(具备以下条件之一者):
1.连续从事金融行业工作一年以上,完成理财师规定培训课程。
2.具有2年工作经验,完成理财师规定培训课程。
3.具有金融相关专业大专及以上学历,完成理财师规定培训课程。
4.具有其他专业本科及以上学历,完成理财师规定培训课程。
(二)中级理财规划师(具备以下条件之一者):
〖One〗、连续从事金融行业工作四年以上,完成理财师规定培训课程。
〖Two〗、取得初级理财规划师,完成理财师规定培训课程。
〖Three〗、具有金融相关专业大专及以上学历证书,连续从事金融行业工作一年以上,完成理财师规定培训课程。
〖Four〗、具有其他专业本科及以上学历,连续从事金融行业工作一年以上,完成理财师规定培训课程。
(三)高级理财规划师(具备以下条件之一者):
〖One〗、连续从事金融行业工作八年以上,完成理财师规定培训课程。
〖Two〗、取得中级理财规划师,完成理财师规定培训课程。
〖Three〗、具有金融专业硕士及以上学历证书,连续从事金融行业工作两年以上,完成理财师规定培训课程。
〖Four〗、具有其他专业博士及以上学历,连续从事金融行业工作两年以上,完成理财师规定培训课程。
关于金融理财师 含金量到此分享完毕,希望能帮助到您。