理财经理的岗位感悟和体会(理财经理的岗位感悟和体会怎么写)

侠名- 2024-01-03 09:48:47

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本文目录

  1. 请问有人学过微淼商学院的理财课程吗请谈谈感受
  2. 什么都不懂怎么才能做好一名优秀银行理财经理
  3. 感悟共勉什么意思
  4. 证券渠道经理有前途吗


[One]、请问有人学过微淼商学院的理财课程吗请谈谈感受

微淼商学院是专门教理财的吧,好像不会卖理财课程,之前学过他们的理财小白训练营,感觉还不错。


[Two]、什么都不懂怎么才能做好一名优秀银行理财经理

对于许多人有志于加入这个金领行业——银行,而理财经理则是初入职场新人的不错选取。理财经理究竟是个什么样的工作,需要具备哪些素质,今后如何发展,本文将做简要介绍。

国内理财经理实质上是一种服务加营销的角色,工作是很繁忙的,每天的工作与在影视剧中看到的差不多:西装革履,接待不同的人,参加各种商务活动,同时用几台电脑看资料。与银行中很多简单重复性工作岗位相比,理财岗位的重复性要弱一些,可以自主支配时间,每天的工作内容也很丰富。与同龄的员工相比,理财经理的收入要多一些,晋升的机会要多一些,培训的机会多一些,出入高档场所、进行高档消费的机会也会多一些,如果赶上市场机会好,理财经理的待遇十分令人羡慕。这都是许多不能忍受寂寞的年轻人所喜欢的。

在考核、绩效、晋升通道都比较清晰的情况下,银行内职务晋升最快的就是营销人员,几乎所有的指标都是量化的,达到什么样的程度赚多少钱,是否提升都是可以提前知道的,不用“拼爹”或讨好领导,非常适合有冲劲的年轻人。当然,压力也是非常大的,工作不是考试,考核也不是玩**,每一份业绩的取得要用辛勤的汗水换来。

实际工作中,许多理财经理把自己的定位都给搞错了:有的把自己定位成服务员,只知道为客户跑前跑后;有的把自己定位成市场预测人士,热衷于指导客户投资;有的把自己当成了办公室职员,坐在工位上等客户;有的经常与高端客户在一起,也把自己当成了高端客户。错误的定位就会造成错误的结果,有些人业绩的确提升很快,但也有些理财经理干得很辛苦却麻烦缠身,这时需要检讨一下,看是否对岗位的理解出现了偏差——服务和营销才是银行理财经理的准确定位。

在越来越强调个人感受的今天,人们不愿意做那种纯粹为了生计而不感兴趣的工作。工作的内容一定要与性格不冲突,扭曲性格工作会让人感觉不到幸福,自然工作也做不好。像下面几种性格的人通常不能从事理财经理岗位:第一是内向不喜欢与人交流的,理财经理的工作内容就是要不停地与周围的人交流;第二是心理承受能力差的,因为这个岗位经常被客户抱怨,也会面对或大或小的市场波动,许多人离开这个岗位就是因为无法承受客户投诉所带来的心理压力;第三是言辞夸张、好大喜功的人,理财是一份专业的工作,向客户介绍时需要足够的严谨,夸大性的言辞会误导客户的决策,进而带来难以估量的损失;第四是为达目的不择手段的人,人做事都有目的性,工作也是有目的性的,这无可厚非,但如果为达目的不择手段,在理财这个岗位上不但害人,而且害已,有的理财经理为了业绩和收入,误导客户,给客户造成巨大损失,最终导致无法收拾的局面。

首先,不要认为从事理财经理岗位必须要有财经专业背景,实际上,任何专业背景的人都可以成为理财人员。有位花旗银行的高管,做理财经理出身,而他在做理财之前是名警察。跨专业、多专业,对理财经理日后的工作还会有不少帮助,在与客户沟通时,这些专业多少还会派上用场。

一般来说,理财经理在入职前和在本岗位工作时,业务培训会比较多,有的金融机构还会要求考取各种专业证照。只要认真学,专业知识这一课会很快补上。当然,随着日后职务的晋升,维护客户等级的提高,拥有扎实专业功底还是很必要的,不过银行毕竟不需要从事研究的学术型人员和过于精深的专业背景。“非专业型”理财经理只要在平时的工作和生活中多留心积累,多看书学习,专业知识会很快补上。

除了专业技能外,理财经理比较好还要具备一项非专业技能,例如收藏、珠宝、养生、命理、宗教等高端人士比较感兴趣的领域,即使没有这些,在育儿、旅游、装修等方面的丰富知识也会很有帮助。要想与客户的关系更进一层,理财经理不仅要与客户谈专业,非专业技能也是打开双方沟通之门的一把钥匙。

理财经理的经验分为两个部分,一个部分是专业经验;另一部分是维护客户的经验。

专业经验非常重要,只要政策允许,理财经理应该参与市场的实际操作,而且要有所侧重。股市、贵金属、外汇、债券、基金等都可以。多经历些市场波动是很有好处的:一来让理财经理能够更清晰地理解市场,更深刻地理解“风险”二字,别把自己当作是市场的赢家;二来是跟客户有更多的交流话题,因为客户是不愿意与一个新入市场的菜鸟交流的;第三,拥有市场经验也是营销客户的一项重要资本。

客户维护经验更加重要,因为理财经理要跟形形色色的人打交道,要用这些人能够接受的方式来交流。这一技能是无法教授的,需要理财经理在不断的磕碰和体会中,了解自己的性格特点,同时也识别和适应别人。无论今后在什么岗位,这项能力都很重要。在实际工作中,这一要求也太高,团队负责人一般会根据理财经理的性格进行分工,例如年轻的男性贵宾客户一般不用年轻男性理财经理而用女性,而老大妈级的客户一般会用男性理财经理等。

转岗。在银行内部会有许多转岗机会,一般来说,内部转岗都是从柜台人员转岗而来,这些人要参与考试选拔。这些做过客户服务和具体业务的人员更熟悉业务,转成理财经理是有一定优势的。当然也有客户经理业绩不好被降级成理财经理的。

〖Two〗、社会**。在不“拼爹”的前提下,要成为银行的理财经理,是众多有志于从事银行业的年轻人较为容易的选取之一。想进入银行,从事大堂服务岗位、贷款辅助人员、信用卡营销人员相对比较简单,应聘或晋升成为理财经理也不算太难。

许多银行都愿意**有工作经验或者有金融从业经验的人来做理财经理。对那些没有金融机构工作经验的年轻人而言,在应聘银行之前,不妨先去证券公司或保险(放心保)公司工作一段时间,把相关资格证书考下来,就会相对容易一些。

有理财经理的银行机构,一般都会建立理财经理的职业发展序列,从最初的助理到高级理财经理、资深理财经理等。高级别理财经理的待遇相当于支行长或更高。如果业绩优秀,理财经理就会延着专业通道一直向上发展。初级的理财经理接待大众客户,而高级的理财经理会接待高净值客户。其中的佼佼者,经过训练会成为私人银行级别的理财经理。除此之外,经过几年磨练的理财经理,还有其它的业务条线可以发展。

第一是客户经理。理财经理的工作相对忙碌,服务客户众多,如果手中的客户比较少,但是质量较好、关系稳定,特别是企业客户较多的,许多理财经理会选取转岗成为客户经理。客户经理承担的工作职责与理财经理不一样,业务会更全面。客户经理的收入要比理财经理高一些,时间更加自由,当然考核的压力也会更大。

第二是个金产品经理。好的理财经理,由于对产品、市场、客户维护等领域比较熟悉,就可以担任个人银行的产品经理了。这个岗位不再维护客户,而是在分行机关从事管理工作,制订政策、推出产品、组织培训等,工作压力相对营销岗位会少许多。

当然,如果理财经理获得提拔有行政职务了,那就进入了行政序列,如主管、经理、总经理等。中国有“学而优则仕”的传统,理财工作做好了,也可以进入“仕途”。

理财经理这个岗位,可以为许多人提供一展才华、实现梦想的平台,年轻人只要用心体会,努力去做,心存善念,一定会收获丰厚的回报。


[Three]、感悟共勉什么意思

感悟共勉的意思是比喻一个人对某件事情的体会和领悟,和别人共同努力,共同勉励。体现了一个人对生活的感受和体会,从而明白了自己人生的方向。一个人有了生活的目标,就会为之而奋斗,不管经历多大的困难,都会坚持到底,勇往直前的走下去。


[Four]、证券渠道经理有前途吗

证券渠道经理属于证券公司的前台业务岗位,营销工作,拉人开户引进资产,工作压力比较大,能承受高强度工作还是可以的,后期晋升机会比较多,可以朝专业投资顾问或者营销岗位晋升发展,看你自己性格和能力适合哪种方向。属于下限低上限高的岗位。

关于理财经理的岗位感悟和体会,理财经理的岗位感悟和体会怎么写的介绍到此结束,希望对大家有所帮助。

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