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本文目录

1. 财政资金的拨付流程
2. 专款专用账户怎么开立
3. 专户储存管理办法
4. 政府机关工会开银行账户需要财政局的同意批复吗

[One]、财政资金的拨付流程

〖One〗、『1』一级预算单位汇总、填制《财政直接支付申请书》上报财政局国库支付中心。

〖Two〗、『2』财政局国库支付中心审核确认后，开具《财政直接支付汇总清算额度通知单》和《财政直接支付凭证》分别送人民银行、预算外专户的开户行和代理银行。

〖Three〗、『3』代理银行根据《财政直接支付凭证》及时将资金直接支付到收款人或用款单位，然后开具《财政直接支付入账通知书》，送一级预算单位和基层预算单位。

〖Four〗、『4』一级预算单位及基层预算单位根据《财政直接支付入账通知书》作为收到和付出款项的凭证。

〖Five〗、『5』代理银行依据财政局国库支付中心的支付指令，将当日实际支付的资金，按一级预算单位、预算科目汇总，分资金性质填制划款申请凭证并附实际支付清单，分别与国库单一账户、预算外专户进行清算。

〖Six〗、『6』人民银行和预算外专户开户行在《财政直接支付汇总清算额度通知单》确定的数额内，根据代理银行每天按实际发生的财政性资金支付金额填制的划款申请与代理银行进行资金清算。

[Two]、专款专用账户怎么开立

存款人申请开立专用存款账户，应向中国人民银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件：（同一证明文件只能开立一个专用存款账户）

1.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金，应出具主管部门批文。

2.财政预算外资金，应出具财政部门的证明。

3.粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文。

4.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。

5.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明。

6.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明。

7.金融机构存放同业资金，应出具其证明。

8.收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明。

9.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。

10.其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

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1.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门证券投资业务的许可证。

[Three]、专户储存管理办法

〖One〗、财政专户资金存放管理应遵循以下原则：

〖Two〗、（一）依法合规。在符合法律法规和政策规定的前提下，严格按照廉政建设要求开展财政专户资金存放工作；

〖Three〗、（二）公正透明。财政专户资金存放应公开、公平、公正，程序透明，结果透明，兼顾效率；财政部门领导干部不得以任何形式违规干预、插手资金存放；

〖Four〗、（三）安全优先。财政专户资金存放以确保资金安全为前提，防止出现资金安全风险事件；

〖Five〗、（四）科学评估。综合考虑专户资金安全性、流动性、支持经济发展、收益性等因素，科学设置资金存放银行评选指标；

〖Six〗、（五）权责统一。财政部门应当履行财政专户资金存放管理的主体责任，组织好本级财政专户资金存放管理工作，保证资金存放平稳有序。

[Four]、政府机关工会开银行账户需要财政局的同意批复吗

第十七条存款人申请开立基本存款账户，应向银行出具下列证明文件：（一）企业法人，应出具企业法人营业执照正本。（二）非法人企业，应出具企业营业执照正本。（三）机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明；非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会.的批文或登记证书。

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