柜员 理财 哪个好，银行理财岗位和柜员岗位哪个更好
12602024-11-02
大家好，如果您还对具有理财特色的工作岗位不太了解，没有关系，今天就由本站为大家分享具有理财特色的工作岗位的知识，包括具有理财特色的工作岗位是什么的问题都会给大家分析到，还望可以解决大家的问题，下面我们就开始吧！
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〖One〗、近些年，随着大批私募、p2p、小贷/助贷机构的兴起，理财顾问行业鱼龙混杂，似乎只是以把产品卖出去作为唯一衡量标准，从而使人们习惯于戴上有色眼镜去对待理财顾问行业人员。但随着我国金融改革的推进，金融整顿力度的加大，行业门槛将逐步提高，行业发展将重新回到正常的轨道。那理财顾问行业都要做哪些工作？有什么要求？情景如何呢？下面来做一些简要的介绍。
〖Two〗、理财顾问是大资管行业的一种重要细分行业，它并不是简单的销售，而是一个需要极强金融专业素养，同时也需要良好的分析和沟通能力的行业。理财顾问的工作目标和原则是将合适的理财产品推荐给合适投资人。
〖Three〗、首先，理财顾问要掌握丰富的金融知识，需要对各种理财金融工具、理财产品属性、风险等级等有深入理解，同时需要熟悉各种金融法律法规。
〖Four〗、第二，严格按照投资者适当性管理法规，对客户进行分类，依据客户风险承受能力和投资专业程度，匹配不同种类的产品。从风险较低的银行理财、货币基金、国债，到中低风险的债券基金等，再到较高风险的股票型基金、定增产品、信托产品等，依据投资人的具体风险认识和承受能力，以及投资偏好，有针对性的推荐相应产品。
〖Five〗、第三，要坚持良好的服务意识，从维护客户利益角度出发，在产品周期内提供全方位跟踪服务，从而提高客户粘性并发掘更大业务开拓潜力。
〖Six〗、综上，理财顾问行业事实上是知识密集型高端服务行业。近年来，特别是2016年以来，国内金融环境正面临深刻变革，金融市场的乱像正在进行大力整治，金融环境日益向健康发展，与此同时，银行、信托、基金、证券、保险统一监管的大资管时代已经拉开序幕，由此将开拓出一个的巨大的财富管理市场，因此，只要修好内功、扎实肯干，理财顾问将大有可为。
理财经理一般都是在银行上班，大部分都是跟公司的销售人员一样，收入包括底薪加提成的方式，根据你的业绩考核决定你的收入，只是很累，加班是家常便饭，推销的理财产品多了收入也多，现在由于国家的政策变化，不允许设立保本型的理财，所以买理财的相对少了很多，这也就造成了理财经理的收入相对变少。
〖One〗、科普一下股份制银行员工的分类、岗位责任、应聘条件、薪资待遇。
〖Two〗、『1』前台岗位。前台员工一般负责营销、产品推广及团队管理职能，应聘条件最重要的是从业经验、家庭资源、相关证书，一般要求本科及以上学历，包括但不限于零售客户经理、公司客户经理、零售业务团队负责人、公司团队负责人、支行副行长/行长、理财经理、厅堂主管等岗位，他们都有相应的业绩指标且直接与工资薪金和岗位级别挂钩，
〖Three〗、『2』中台岗位。中台员工一般负责对前台员工的业务培训、产品的设计推广方案制定、市场调研、营销企划、数据统计及上报、营销物料准备、贷款审批、风险评估、授信档案管理等，应聘条件一般要求本科及以上学历（二分之一以上股份制银行要求硕士学历）、相关岗位从业经验，包括但不限于零售产品经理、公司产品经理、授信评审岗、个金部全体、零售银行部全体、公司业务部全体、金融市场部全体、机构投资部全体等。
〖Four〗、『3』后台岗位。后台员工一般属于行政岗位，基本远离传统银行核心业务，负责人员**广告发布、协调**、员工档案管理、报销、协调合作单位酒店饭店预定、内部固定资产清查与维护、清洁人员管理等，包括但不限于行政岗、综合文秘岗、科技岗等。应聘条件一般要求具备相关工作经验，需要本科及以上学历，有一定文字功底或熟悉计算机者更好。
〖Five〗、『4』运营岗位。运营岗员工主要负责网点正常业务办理，包括但不限于运营柜员、会计主管岗位，这也是普通人接触比较多的岗位，一般**条件限于应届毕业生和具备一定家庭资源的本科及以上学历者，年龄方面要求年轻化。此岗位除了与前三者相同的正式工福利待遇外，一般也是拿全行的平均绩效，但加班和业务培训较多，如果网点业务繁忙，那么相应的工资待遇会提高，但披星戴月基本少不了，如果网点业务较少，基本能做到按时上下班，此岗位晋升空间较小。对此岗位，作者给予的推荐星级为三颗星。
〖One〗、公司提供潜在客户名单,结合互联网营销手段通过电话与客户建立业务联系；
〖Two〗、根据客户情况及需求,向客户推荐优质的理财产品,引导用户正确投资；
〖Three〗、为客户提供P2P理财询问、建议服务，提升客户满意度,建立客户长期合作关系。
〖Four〗、针对公司理财产品，进行新客户开发及老客户维护工作，为客户量身制作合适的终身财富规划。
具有理财特色的工作岗位和具有理财特色的工作岗位是什么的问题分享结束啦，以上的文章解决了您的问题吗？欢迎您下次再来哦！
