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本文目录

1. 如何做一名优秀的理财经理
2. 互联网金融的价值功能

[One]、如何做一名优秀的理财经理

〖One〗、你好，我是理财师果冻，关于如何做一名优秀的理财师，作为同行，可以给你给你以下几点建议：

〖Two〗、第一点：专业化，理财师的本意是协助客户打理、规划资产，对客户的资产做一个合理有效的配置，因此，我们对客户负责任的直接体现就是提升自己的专业性，这个专业性体现在知识，还体现在你选取公司，如今市场上有太多的金融公司，客户不能一一辨别，而客户选取了你，你就要对客户负责，所以选取公司时一定要慎重。

〖Three〗、第二点：是否独立，有太多的理财师为了完成考核，无法独立完成思考配置，一味的给客户推荐高KPI的产品，但没有思考产品真的适合客户吗？（我认识一个大佬，以前在银行工作，就是银行让卖的产品自己从专业的角度，结合市场认为不宜配置，果断没有给客户卖，因此在经历多次后，从银行离职，而他换来的是，现在做独立理财师，管理的资产规模累计50个亿）

〖Four〗、第三点：抗压、社交能力，理财师前期要得到客户的认可是非常不容易的，而为客户最配置第一步就是要给客户做KYC（客户画像），引进客户资产，因此与客户的交谈也是一门艺术，只有客户给你打开心扉了，你才能了解客户的需求在哪里。

〖Five〗、总之，一名优秀的销售，绝不是一名优秀的理财师，理财师承担的责任更多，更多是客户的新人托付，我经常说，在国内经融行业，从事理财师岗位，更多的时候要有良心（客户的专业性不强，极易被销售误导），希望能给你带来帮助。

〖Six〗、我是果冻，致力于做一名有温度的理财师！

[Two]、互联网金融的价值功能

〖One〗、第
[One]、互联网的场景创造了新的金融需求。

〖Two〗、这主要体现在保险和消费金融两方面，例如，用户在线购物时不但使用了消费分期，还顺便购买了运费险;在网上买机票的同时还购买了航空意外险，如果是旅行的话，还可以选用旅游分期产品。

〖Three〗、第
[Two]、大数据在金融领域得到广泛的应用。

〖Four〗、这主要体现在，通过对用户行为数据的收集和处理，可以逐步做到对用户的精准画像，为其提供个性化的保险、理财、贷款等金融服务。在信贷建模方面，除了利用传统的财务数据，大数据技术通过结合用户的购物、社交、阅读等各方面的数据，可以提高风险测定的精度。

〖Five〗、第
[Three]、互联网可以扩大金融服务半径、精简服务渠道。

〖Six〗、互联网本身就是信息传播最快的途径，通过互联网信息和服务可以更高效的抵达用户。如何实现呢?爱银承理财规划师表示我们看到很多理财平台并不投放传统的广告，而是选取通过运营新媒体，利用社交方式来实现用户的自然增长。实际上，金融服务的信任成本很高，而朋友推荐是非常有效的渠道，朋友圈让这种营销方式得以实现。

〖Seven〗、第
[Four]、互联网提供了更好的产品。

〖Eight〗、互联网产品的竞争很多时候是产品体验的竞争，因此互联网人更懂用户，相比传统金融互联网金融已经远超过了仅仅满足功能性需求的阶段，将产品体验提升了一个层次。将新型理财APP与传统银行的APP对比下就不难看出这一点了。

〖Nine〗、第五，移动支付对众多线上的商业模式形成了支撑。

〖Ten〗、表示移动互联网让人们适应了支付宝和微信的线上和线下的支付，享受到了无卡支付的便捷性，促进了O2O的发展。支付既是交易的闭环，又是金融的入口，起着承上启下的重要作用。在商户端，智能POS和商户管理系统打通，为商家提供了新的管理和营销工具。

关于理财客户的用户画像，理财产品用户画像的介绍到此结束，希望对大家有所帮助。