很多朋友对于财务顾问和理财经理和财务顾问和理财经理哪个好不太懂，今天就由小编来为大家分享，希望可以帮助到大家，下面一块儿来看看吧！

本文目录

1. 理财顾问具体工作内容是什么
2. 财务分为哪几种职务
3. 工商银行理财顾问的普遍工资一个月多少谁知道
4. 为什么证券特许财富管理顾问与理财经理同级别

[One]、理财顾问具体工作内容是什么

理财顾问是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。

理财顾问的职责简单来说分为以下几点：

〖One〗、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，了解客户的理财目标和需求，对客户进行全面的资金情况测评，为客户提供理财建议；

〖Two〗、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；

〖Three〗、找出资金缺口，针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；

〖Four〗、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向；

〖Five〗、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。

[Two]、财务分为哪几种职务

财务职务根据不同的业务职能不同，大体上可以分为以下几种类型：

1.财务总监：负责公司的财务管理和财务决策，监督会计、税务等业务。

2.财务经理：负责公司的财务决策、预算、日常管理和资金管理等业务。

3.税务经理：负责公司的税务筹划和管理，处理国家税收相关问题。

4.会计出纳：负责日常的记账和出纳业务，以及对公司财务状况的交易数据和财务报告的会计核算。

每种职务都要求有不同的专业背景和经验，企业在组建自己的财务团队时，需要根据公司需要和财务特点对不同职务进行梳理，合理地配置财务职务的工作内容和人员。

[Three]、工商银行理财顾问的普遍工资一个月多少谁知道

〖One〗、基本工资：3500元，加班工资：0元/小时，绩效工资：5000元，年终奖：0元。

〖Two〗、中国工商银行（INDUSTRIALANDCOMMERCIALBANKOFCHINA，简称ICBC，工行）成立于1984年1月1日。总行位于北京复兴门内大街55号，是大型国有商业银行，也是中国四大银行之一。中国工商银行拥有中国最大的客户群，是中国最大的商业银行之一，也是世界五百强企业之一，基本任务是依据国家的法律和法规，通过国内外开展融资活动筹集社会资金，加强信贷资金管理，支持企业生产和技术改造，为我国经济建设服务。

〖Three〗、理财顾问是按照雇主的财务目标制定投资计划的人，而要找到一个有竞争力、有丰富经验和公正无私的理财顾问是不容易的。虽说不容易，但还是可以找到的。事实上，许多人已经求助于理财顾问来管理自己的资金，包括纳税、投保、制订计划、财务预算及项目投资。理财顾问现已广泛流行于生活之中，是指能够为大众提供专业理财知识与提供理财规划方面的服务的人群。

〖Four〗、个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78％的被调查者对理财服务有需求；50％以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30％的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理顾问的缺口至少10万人。

[Four]、为什么证券特许财富管理顾问与理财经理同级别

〖One〗、证券特许财富管理顾问及理财经理都是涉及到个人财务管理的职业，但是两者在工作内容和服务方式上有所不同。

〖Two〗、证券特许财富管理顾问主要是在股票、债券等金融市场上为客户提供投资询问服务，而理财经理则是基于客户的财务情况，为客户量身定制个人理财方案。

〖Three〗、虽然工作领域不同，但两者的专业水平和服务能力都要求非常高，需要熟悉金融市场和财务规划等方面知识，因此在资格认证上并列为同一级别。

好了，文章到此结束，希望可以帮助到大家。