大家好，关于销售理财话术很多朋友都还不太明白，不过没关系，因为今天小编就来为大家分享关于销售理财话术技巧的知识点，相信应该可以解决大家的一些困惑和问题，如果碰巧可以解决您的问题，还望关注下本站哦，希望对各位有所帮助！

本文目录

1. 金融中介电销话术
2. 销售保险的基本话术有哪些
3. 更换理财经理话术
4. 金融话术开场白3分钟

[One]、金融中介电销话术

〖One〗、请注意，使用电销话术时需要遵守相关法律法规和道德规范，确保信息准确、合规和诚信。以下是一些常见的金融中介电销话术：

〖Two〗、自我介绍："您好，我是XX金融中介公司的销售代表，专门为客户提供金融产品和服务。""您好，我是XX金融中介公司的专业顾问，我可以帮助您找到最适合您需求的金融解决方案。"

〖Three〗、引起兴趣："我们有一款优质的金融产品，可以帮助您实现财务目标，提高资金利用效率。""我们的金融服务可以帮助您解决资金周转问题，提供更多的投资机会和收益。"

〖Four〗、了解需求："请问您近来有什么金融需求或者投资计划吗？""您对于财务规划和投资有什么具体的考虑和目标吗？"

〖Five〗、产品介绍："我们有一款风险较低、收益稳定的理财产品，适合长期投资和资产保值增值。""我们的贷款产品利率低、审批快，可以满足您的资金需求。"

〖Six〗、解答疑问："您对于我们的产品有什么疑问或者需要了解的方面吗？我可以为您解答。""我们的产品有哪些风险和收益特点？我可以为您详细解释。"

〖Seven〗、邀约或推销："如果您有兴趣，我们可以安排一个面谈或电话询问，进一步了解您的需求并提供更详细的方案。""我们可以为您提供一份免费的金融规划报告，帮助您更好地了解您的财务状况和未来规划。"

〖Eight〗、请根据实际情况和公司要求进行适当调整和个性化，确保与客户的沟通顺畅、有效。

[Two]、销售保险的基本话术有哪些

理财顾问：张先生，你知道吗？中国有自己的《重大疾病发生率表》了，对25种重大疾病的发生率和死亡率作了分析。这是中国第一份《重大疾病发生率表》，重大疾病已经是中国不可忽视的严重问题。分析显示，重大疾病的发病率不断攀升，重大疾病导致的死亡率从20岁开始就大幅度提升。中国现在每分钟有6个人确诊癌症，每7-8个人就有1个人死于癌症。

理财顾问：其实医疗技术越来越发达，很多疾病都可以治愈或通过治疗延长很多年寿命，比如王楠、蔡琴等很多人都通过治疗恢复健康，只是需要巨额的医疗费。一场癌症光治疗费用就得15-30万，而这只是最紧急的治疗费，要想成功完全康复，需要度过几年的观察期，在这期间不但要有足够的康复治疗费用、护理费用，还要考虑失去收入以后的家人的生活、孩子的教育金、父母的赡养以及车贷房贷等，每年还需要10-50万。这让很多患病的人不堪重负。

理财顾问：张先生您想，一个是不用为钱和生活担心的病人，一个是做完手术后却面临着家人的生活费、债务和巨额康复费用等巨大压力的病人哪一个能更好的康复？

理财顾问：你说的对，而病人一旦复发，之前治病的所有钱也都白花了，留下的只有债务和遗憾。所以，一旦罹患重大疾病，所需要的钱绝不仅仅是治疗的费用，还要准备一笔后续的康复和生活费用。你说对吗？

理财顾问：所以，至少要准备30万以上才够用。

理财顾问：社保能报销50%-70%的治疗费用就不错了，因为很多有效的药物都不在报销范围内，而后续需要的护理费用、生活费、教育金和贷款等，就更不在社保的管辖范围内，还是有几十万的缺口啊。

理财顾问：所以，我们要用别的方法准备这30万。这笔钱有三种准备方法：第一种方法就是马上拿出30万元存到一个固定账户上，专门留着发生疾病时用，可是，有几个人能做到啊？第二种方法，每年存
1.5万到专用账户上，存20年，20年后，他就有了足够的治疗费用，但是要保证20年以后再发生重大疾病，谁能保证呢？第三种方法，仍然是每年存
1.5万，存20年，在他存了第一笔以后，就马上拥有了30万元的治疗基金，第二年如果发生重大疾病就可以立即拿到30万，而且这个基金每年增长9000，将来会变成40万，50万甚至更多。张先生，如果您有的选的话，您选取哪种？

理财顾问：张先生，不用我说，您也会明白，这第三种方法就是购买重大疾病保险.不管是社保还是任何的养老保险等都不能解决发生重大疾病后所需要的生活费、护理费、康复费用和房贷等，唯一能立刻给付钱的只有重大疾病保险。所以，重大疾病保险的保额一定要买足。

[Three]、更换理财经理话术

某先生/女士，您好，因为理财经理的变更对您造成的不便，我要向您表示诚挚的歉意，因为我司业务变更（或其他原因），我不能继续胜任您的理财经理了，为您服务，但是请您放心，后续的服务，我已跟新的理财经理做了详细工作交接，不会对后续的服务跟进，造成任何不便，请您放心，也请您相信我们会做的更好，如果您后续有什么不清楚的地方，可以随时联系新的理财经理！

[Four]、金融话术开场白3分钟

〖One〗、我们是银行投资部的，我是理财顾问…，您近期有投资理财产品的计划吗？

〖Two〗、我给您介绍一下，我们银行有半年，一年，五年期限的理财产品。

〖Three〗、您想了解哪个期限的呢，您的投资预算是多少呢？

关于销售理财话术和销售理财话术技巧的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。