柜员理财成功营销案例,柜员理财成功营销案例分析
12722024-11-02
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〖One〗、开放式基金营销就是向市场宣传基金管理公司的投资理念,展现基金管理公司的业绩,介绍基金的运作机制等知识,目的在於唤起市场认购基金的欲望,获得市场资金的信任,培养基金持有人的忠诚度。这是开放式基金不同於封闭式基金的地方,也是开放式基金的挑战性之所在。开放式基金成功营销的目标是:基金持有人能够成为基金管理公司的忠实客户,不仅分享基金管理公司的经营成果,而且能够理解基金管理公司暂时的经营困难,保证基金规模的稳定性。近来,开放式基金的营销应该处理好以下两个关系:
〖Two〗、产品营销是基於基金产品本身的营销,通过市场教育来树立基金管理公司的品牌和营销策略。基金业是智慧含量很高的行业,不仅包括基金管理公司资产管理的智慧,也包括在市场中的营销智慧。关系营销是指延用人脉关系的营销方式,往往依靠公司以往形成的人际关系或营销人员亲朋好友的社会关系,将保险公司等作为目标客户。从世界基金发展史及我国基金业产业化发展的方向来看,产品营销是基金业营销的必然选取,关系营销只能是战术性的,是产品营销的补充。
〖Three〗、关系营销能在短时间内实现基金的募集目标,但是,这部分营销的维护成本比较高,稳定性较差,基金发行结束後的巨额赎回就是例证。
金融学专业是基金经理的主要学习方向之一。这个专业包括金融市场、投资、风险管理、证券分析等内容。学习金融学可以帮助基金经理掌握金融领域的基本知识和技能,同时能够为基金经理提供在金融市场中作出投资决策的理论支持。
会计学专业也是基金经理需要学习的专业之一。基金经理需要了解并掌握财务报表的分析和处理方法,以及对投资组合进行准确的估值和计算。同时,会计学专业的学习也能帮助基金经理了解公司财务状况,从而更好地进行投资决策。
经济学专业是基金经理需要掌握的另一门重要学科。学习经济学可以帮助基金经理了解宏观经济形势和市场趋势,把握经济周期,从而更加准确地进行资产配置和投资决策。此外,经济学中的数学模型和统计分析方法也能帮助基金经理进行风险管理和投资组合优化。
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