大家好，关于理财经理客户黏性很多朋友都还不太明白，今天小编就来为大家分享关于理财经理了解客户的知识，希望对各位有所帮助！

本文目录

1. 银行客户经理做什么
2. 理财顾问，这个行业前景如何，也属于销售吧
3. 如何利用大数据来增加客户粘性从而做到精准营销
4. 券商客户经理如何通过互联网拓客

[One]、银行客户经理做什么

现在银行客户经理主要是做客户各种各样贷款需求的业务，有客户经理专门负责做客户的各种买商品房贷款业务，还有客户经理负责个人抵押贷款和及大额存款的金融理财保险业务等

[Two]、理财顾问，这个行业前景如何，也属于销售吧

〖One〗、近些年，随着大批私募、p2p、小贷/助贷机构的兴起，理财顾问行业鱼龙混杂，似乎只是以把产品卖出去作为唯一衡量标准，从而使人们习惯于戴上有色眼镜去对待理财顾问行业人员。但随着我国金融改革的推进，金融整顿力度的加大，行业门槛将逐步提高，行业发展将重新回到正常的轨道。那理财顾问行业都要做哪些工作？有什么要求？情景如何呢？下面来做一些简要的介绍。

〖Two〗、理财顾问是大资管行业的一种重要细分行业，它并不是简单的销售，而是一个需要极强金融专业素养，同时也需要良好的分析和沟通能力的行业。理财顾问的工作目标和原则是将合适的理财产品推荐给合适投资人。

〖Three〗、首先，理财顾问要掌握丰富的金融知识，需要对各种理财金融工具、理财产品属性、风险等级等有深入理解，同时需要熟悉各种金融法律法规。

〖Four〗、第二，严格按照投资者适当性管理法规，对客户进行分类，依据客户风险承受能力和投资专业程度，匹配不同种类的产品。从风险较低的银行理财、货币基金、国债，到中低风险的债券基金等，再到较高风险的股票型基金、定增产品、信托产品等，依据投资人的具体风险认识和承受能力，以及投资偏好，有针对性的推荐相应产品。

〖Five〗、第三，要坚持良好的服务意识，从维护客户利益角度出发，在产品周期内提供全方位跟踪服务，从而提高客户粘性并发掘更大业务开拓潜力。

〖Six〗、综上，理财顾问行业事实上是知识密集型高端服务行业。近年来，特别是2016年以来，国内金融环境正面临深刻变革，金融市场的乱像正在进行大力整治，金融环境日益向健康发展，与此同时，银行、信托、基金、证券、保险统一监管的大资管时代已经拉开序幕，由此将开拓出一个的巨大的财富管理市场，因此，只要修好内功、扎实肯干，理财顾问将大有可为。

[Three]、如何利用大数据来增加客户粘性从而做到精准营销

〖One〗、针对性营销大数据可以提供某些企业交易特点和资金需求特点，可以帮助业务部门对企业的资金需求进行分析和筛选，提供现金管理产品，帮助企业解决流动性问题。大数据可以帮助信用卡中心追踪热点信息，针对特定人群提供精准营销产品，增加新卡用户，例如热映电影、娱乐活动、餐饮团购等。银行针对特定人群推出定制的理财产品，保险产品。

〖Two〗、社交化营销人们的社交行为产生了巨大的数据，利用社交平台，结合大数据分析，金融行业可以开展成本较低的社交化营销，借助于开放的互联网平台，依据大量的客户需求数据，进行产品和渠道推广。通过互联网社交平台返回的海量数据，评测营销方案的阶段成果，实时调整营销能够方案，利用口碑传销和病毒式传播来帮助金融行业快速进行产品宣传、品牌宣传、渠道宣传等。

〖Three〗、数据平台如何做到精准营销，从而增加客户粘性，这无疑是要有一个强大的数据平台做后盾，依靠大数据平台，类似多云数据，这样的数据平台为支点，进行客户需求的引导性作用，不断加强互联网+的实际应用，达到从大数据中快速获取客户的购买欲望及购买需求。

〖Four〗、信用风险评估银行可以利用大数据增加信用风险输入纬度，提高信用风险管理水平，动态管理企业和个人客户的形用风险。建立基于大数据的信用风险评估模型和方法，将会提高银行对中小企业和个人的资金支持。个人信用评分标准的建立，将会帮助银行在即将到来的信用消费时代取得领先。基于大数据的动态的信用风险管理机制，将会帮助银行提前预测高风险信用违约时间，及时介入，降低违约概率，同时预防信用欺诈。

〖Five〗、欺诈风险管理信用卡公司可以利用大数据及时预测和发现恶意欺诈事件，即使采取措施，降低信用开欺诈风险。银行可以基于大数据建立防欺诈监控系统，动态管理网上银行、POS机、ATM等渠道的欺诈事件，大数据提供了多纬度的监控指标和联动方式，可以弥补和完善近来反欺诈监控方式的不足。特别在识别客户行为趋势方面，大数据具有较大的优势。

〖Six〗、提升客户体验银行可以依据大数据分析，可以对进入网点的客户提供定制服务和问候，在节假日为客户提供定制服务，预知企业客户未来资金需求，提前进行预约，提高客户体验。私人银行可以依据大数据分析报告，帮助客户进行金融市场产品投资，赚取超额利润，形成竞争优势，提高客户体验。保险业务可以依据大数据预测为客户提前提供有效服务，提高客户体验，同时增加商业机会。理财业务可以利用大数分析，快速推出行业报告和市场趋势报告，帮助投资者及时了解热点，提高客户满意度。

〖Seven〗、需求分析和产品创新大数据提供了整体数据，银行可以利用整体样本数据，从中进行筛选。可以从客户职业，年龄，收入，居住地，习惯爱好，资产，信用等各个方面对客户进行分类，依据其他的数据输入纬度来确定客户的需求来定制产品。银行还可以依据企业的交易数据来预测行业发展特点，为企业客户提供金融产品服务。

〖Eight〗、运营效率提升大数据可以展现不同产品线的实际收入和成本，帮助银行进行产品管理。同时大数据为管理层提供全方面报表，揭示内部运营管理效率，有力于内部效率提升。大数据可以帮助市场部门有效监测营销方案和市场推广情况，提高营销精度，降低营销费用。大数据可以展现风险视图控制信用风险，同时加快信用审批。大数据可以帮助保险行业快速为客户提供保险方案，提高效率，降低成本。理财产品也可以利用大数据动态提供行业报告，快速帮助投资人。〖Nine〗、决策支持大数据可以帮助金融企业，为即将实施的决策提供数据支撑，同时也可以依据大数据分析归纳出规律，进一步演绎出新的决策。基于大数据和人工智能技术的决策树模型将会有效帮助金融行业分析信用风险，为业务决策提供有力支持。金融行业新产品或新服务推向市场前，可以在局部地区进行试验，大数据技术可以对采集的数据精准营销进行分析，通过统计分析报告为新产品的市场推广提供决策支持。

[Four]、券商客户经理如何通过互联网拓客

券商客户经理可以通过以下方式通过互联网拓客：

1.建立网站和社交媒体平台：券商可以建立自己的网站和社交媒体平台，以展示产品、吸引客户、建立品牌知名度。在网站和社交媒体平台上，客户经理可以发布有关公司、产品和服务的信息，并与客户互动，回答他们的问题，增加客户黏性和忠诚度。

2.利用搜索引擎优化(SEO):客户经理可以在搜索引擎上优化网站和社交媒体平台的关键词，以使其在搜索结果中更靠前，从而吸引更多的潜在客户。

3.提供个性化的客户体验：通过提供个性化的客户体验，客户经理可以留住现有客户并吸引更多新客户。例如，可以提供定制化的理财方案、提供高端客户享受的服务等。

4.利用在线广告：客户经理可以利用在线广告，例如GoogleAdWords或Facebook广告，来吸引潜在客户。在线广告可以根据客户需求和预算，投放最适合的项目和广告类型。

5.利用社交网络和口碑营销：客户经理可以从自己的社交网络和口碑中获取客户反馈和评价，这些信息可以提供关于客户喜欢的产品、服务、公司等的有用信息，客户经理可以根据这些信息提供个性化的推荐和服务，从而吸引更多的客户。

通过互联网拓客，客户经理需要不断学习和更新自己的技能和知识，以跟上时代的步伐，并利用新技术来拓展客户。

好了，文章到这里就结束啦，如果本次分享的理财经理客户黏性和理财经理了解客户问题对您有所帮助，还望关注下本站哦！