服装店长管理财务 服装店长管理财务的职责
11592024-11-20
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〖One〗、财富是有限的,欲望是无限的。——财富效用就是研究如何花钱才能带来最大程度的满足感。
〖Two〗、消费支出中,最大的花销是子女教育、品质生活。当客户关注财富效用时,首先要询问客户是否已经完成财务义务:家庭生活必要开支、教育金开支和负债对应的收入总额。
〖Three〗、如果还没有完成财务义务,家庭主要收入来源人的人身风险就会转化为家庭的收入损失风险、收入波动风险;这些会严重影响消费规划、进而影响家庭成员的人生规划。
〖Four〗、收入损失风险包括:早逝风险——必须配置寿险,有定期寿险、终身寿险。失能风险——失去工作能力的风险,又分为:健康失能风险、意外失能风险;失收风险——失去收入来源的风险。如果已经完成财务义务,子女教育规划就变成投资管理问题了。——如何把钱最有效地用到下一代身上?这就需要配置“实物期权”;最便利的实物期权实现方式是保险金信托。
〖One〗、健康财富规划师是集保险顾问、全科医生、理财专家三位身份于一体,欲实现寿险、金融和实体服务相结合,从传统保险产品的销售者向高净值客户健康和财富管理规划者转变,可为高端客户提供跨保险、健康养老、财富管理三大领域的综合性服务。
〖Two〗、今年4月,某大型寿险公司开启了健康理财保险规划师“HFP”招募计划,旨在打造一批在健康管理、财富管理、医疗服务三大领域,为客户提供一站式养老、健康、财富管理的全新职业化、专业化的营销队伍。
财富管理专业就业前景不错。一方面可以进入到财产管理公司比如保险证券等公司就业,同时也可以进入到各种基金公司投资公司就业
财富管理是指以客户为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供现金,信用保险投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产负债流动性进行管理,账户管理服务利用银行便利的短期融资条件和先进的清算系统,为客户提供存款,取款结算只能转账等业务
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