各位老铁们好，相信很多人对理财经理内训师培训课件都不是特别的了解，因此呢，今天就来为大家分享下关于理财经理内训师培训课件以及理财经理培训内容的问题知识，还望可以帮助大家，解决大家的一些困惑，下面一块儿来看看吧！

本文目录

1. 怎样应聘做一名银行的理财经理
2. 银行理财经理要具备哪些条件
3. 如何做一名优秀的理财经理
4. 理财课程培训靠谱吗

[One]、怎样应聘做一名银行的理财经理

对于许多人有志于加入这个金领行业——银行，而理财经理则是初入职场新人的不错选取。理财经理究竟是个什么样的工作，需要具备哪些素质，今后如何发展，本文将做简要介绍。

国内理财经理实质上是一种服务加营销的角色，工作是很繁忙的，每天的工作与在影视剧中看到的差不多：西装革履，接待不同的人，参加各种商务活动，同时用几台电脑看资料。与银行中很多简单重复性工作岗位相比，理财岗位的重复性要弱一些，可以自主支配时间，每天的工作内容也很丰富。与同龄的员工相比，理财经理的收入要多一些，晋升的机会要多一些，培训的机会多一些，出入高档场所、进行高档消费的机会也会多一些，如果赶上市场机会好，理财经理的待遇十分令人羡慕。这都是许多不能忍受寂寞的年轻人所喜欢的。

在考核、绩效、晋升通道都比较清晰的情况下，银行内职务晋升最快的就是营销人员，几乎所有的指标都是量化的，达到什么样的程度赚多少钱，是否提升都是可以提前知道的，不用“拼爹”或讨好领导，非常适合有冲劲的年轻人。当然，压力也是非常大的，工作不是考试，考核也不是玩**，每一份业绩的取得要用辛勤的汗水换来。

实际工作中，许多理财经理把自己的定位都给搞错了：有的把自己定位成服务员，只知道为客户跑前跑后；有的把自己定位成市场预测人士，热衷于指导客户投资；有的把自己当成了办公室职员，坐在工位上等客户；有的经常与高端客户在一起，也把自己当成了高端客户。错误的定位就会造成错误的结果，有些人业绩的确提升很快，但也有些理财经理干得很辛苦却麻烦缠身，这时需要检讨一下，看是否对岗位的理解出现了偏差——服务和营销才是银行理财经理的准确定位。

[Two]、银行理财经理要具备哪些条件

〖One〗、理论知识面广。既然称之为理财经理，那至少应该对市面上的理财产品都有所了解，甚至光了解还不够，还需要达到掌握的水平。投资者提到黄金、你了解到道最近黄金的行情如何，黄金投资品都有哪些种类，与黄金相类似的白银表现如何等等。除了这些比较基础的知识以外，还需要对涉及理财方面的资讯有所了解。至少要对时下的新闻了如指掌。客户提到原油宝，你了解到道这件事儿的原委，是谁的责任，最后处理结果如何，对投资者有何借鉴意义。如果必须要对理财理论知识进行量化，那就是各种理财证书。银行理财经理想要上岗必须要拥有银行从业资格证、基金从业资格证等。现在很多银行业开始要求员工必须要考取AFP和CFP。

〖Two〗、实践经验丰富。纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。无论是从书本还是从新闻资讯，亦或是听老师讲解，理财经理对于理财的运作逻辑，风险防范还是如蜻蜓点水一样。只有亲自买过理财，真正踩过坑，蹚过雷的理财经理才能更好的向投资者讲解产品。就好比没上过路的驾校老师，你指望他能讲的多好吗？基金的门槛比较低，选取货币基金也几乎没有什么太大的风险。相对专业的理财经理至少会购买自己银行代销的产品以及客户关注度比较高的产品。理财经理对于产品的了解也主要是来自于内部培训材料和宣传物料。一个购买过多种理财产品的银行理财经理大概率是会比只买过一种理财产品或者压根就没买过理财的理财经理要专业。

〖Three〗、能说清楚风险。说一个理财产品好，谁都会说。产品手册上，宣传材料上，培训资料上到处都是银行后台人员总结的素材。可是要说帮客户分析出产品有哪一点不好，有哪些风险需要提前告知，如何做才能有效降低风险，却不是所有人都能做到的。在宣传资料等物品中，往往都是一句放之四海而皆准的话来概括风险：“理财非存款，投资有风险，入市需谨慎。”

[Three]、如何做一名优秀的理财经理

〖One〗、你好，我是理财师果冻，关于如何做一名优秀的理财师，作为同行，可以给你给你以下几点建议：

〖Two〗、第一点：专业化，理财师的本意是协助客户打理、规划资产，对客户的资产做一个合理有效的配置，因此，我们对客户负责任的直接体现就是提升自己的专业性，这个专业性体现在知识，还体现在你选取公司，如今市场上有太多的金融公司，客户不能一一辨别，而客户选取了你，你就要对客户负责，所以选取公司时一定要慎重。

〖Three〗、第二点：是否独立，有太多的理财师为了完成考核，无法独立完成思考配置，一味的给客户推荐高KPI的产品，但没有思考产品真的适合客户吗？（我认识一个大佬，以前在银行工作，就是银行让卖的产品自己从专业的角度，结合市场认为不宜配置，果断没有给客户卖，因此在经历多次后，从银行离职，而他换来的是，现在做独立理财师，管理的资产规模累计50个亿）

〖Four〗、第三点：抗压、社交能力，理财师前期要得到客户的认可是非常不容易的，而为客户最配置第一步就是要给客户做KYC（客户画像），引进客户资产，因此与客户的交谈也是一门艺术，只有客户给你打开心扉了，你才能了解客户的需求在哪里。

〖Five〗、总之，一名优秀的销售，绝不是一名优秀的理财师，理财师承担的责任更多，更多是客户的新人托付，我经常说，在国内经融行业，从事理财师岗位，更多的时候要有良心（客户的专业性不强，极易被销售误导），希望能给你带来帮助。

〖Six〗、我是果冻，致力于做一名有温度的理财师！

[Four]、理财课程培训靠谱吗

掌握判断的方法，比选产品更重要。

3.这门理财课有效解决你的问题没？

如果依然无法判断，可先听听考证类的课程，比如ChFP或AFP、CFA，选取免费或较便宜的课程大概听听，听完，基本能明白理财的基本框架，在这个框架基础上进行查缺补漏，去选有针对性的理财课程。

文章分享结束，理财经理内训师培训课件和理财经理培训内容的答案你都知道了吗？欢迎再次光临本站哦！