其实银行理财评估如何通过的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解银行理财评估如何通过客户，因此呢，今天小编就来为大家分享银行理财评估如何通过的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一块儿来看看这个问题的分析吧！

本文目录

1. 建行买理财时风险评估怎么通过
2. 理财风险评估怎么填
3. 农村信用社理财要去柜台做评估
4. 理财风险评估不通过怎么办

[One]、建行买理财时风险评估怎么通过

〖One〗、如果投资者第一次购买银行理财产品是需要去银行柜台进行风险评测的，投资者也可以携带身份证去银行的柜台进行问卷评估，银行会根据投资者回答的情况进行分类。

〖Two〗、同时投资者可以通过银行手机银行进行评估，一般在手机银行的点击投资理财如果是第一次购买理财产品则会要求根据页面提示问卷调查，如实回答相关的问题即可完成评估。

〖Three〗、评估之后对于不同类型的投资者银行会推荐不同风险等级的理财产品。

[Two]、理财风险评估怎么填

投资者在进行风险评估填写时，一般需要本人前往银行柜台操作，二次风险评估的话则是在手机银行或者是网上银行操作。每次风险评估或者是每个等级的风险评估内容虽然有些差别，但也都是大同小异，投资者的风险承受能力从高到低被分配为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类别，投资者只能购买比自己风险评估等级一样或者是低于的理财

[Three]、农村信用社理财要去柜台做评估

〖One〗、建议您通过银行渠道进行理财。近来，个人投资理财方式较多：定期、国债、受托理财、基金、黄金、信托、保险等做组合投资，不同产品的投资起点不一，对应的风险级别也不相同。您可以到招行网点询问理财经理的相关建议。

〖Two〗、招行一卡通的“首次风险评估”需要您本人持卡和身份证件前行招行任意柜面或可视化柜台（VTM）办理。【温馨提示】①该业务不允许代办；

〖Three〗、②手机银行购买开放式基金，若未办理首次评估，系统会自动进入风险评估页面，无需前往柜台；

〖Four〗、③如非工作日办理风险评估，建议先询问柜台是否有理财经理值班，如没有则无法办理该项业务。

[Four]、理财风险评估不通过怎么办

在银行购买理财产品时风险评估不过关，就不能购买这款理财产品。银行为保护投资者的资金安全和银行信誉，会在客户购买理財产品时对客户定期进行风评估，风险评估包括很多方面的内容和知识。如客户风险评估通不过，就不能购买理财产品。

OK，关于银行理财评估如何通过和银行理财评估如何通过客户的内容到此结束了，希望对大家有所帮助。