银行理财评估视频(银行理财评估怎么弄)

风络- 2024-03-17 13:08:24

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本文目录

  1. 广发银行理财风险评估超过一年需再评估吗
  2. 建行理财如何填评估问卷
  3. 建行理财评估的步骤
  4. 购买理财怎么做风险评估


[One]、广发银行理财风险评估超过一年需再评估吗

理财产品风险评估的有效期是一年,风险评估到期后银行会要求客户重新评级,到时只需要客户持身份证去任一营业网点进行评级即可,也可以通过手机银行、网上银行等渠道进行自助测评,效果是一样的。


[Two]、建行理财如何填评估问卷

要在评估问卷上如实填写每一项内容,主要包括姓名,身份证号,电话号码,家庭收入,理财期限选取,能够承担的风险损失范围,选取购买哪大类理财产品等项目,抄写声明已知晓所有项目,签字确认,风险自己承担


[Three]、建行理财评估的步骤

〖One〗、投资者首次进行风险评估一般都需要本人前往银行柜台操作,二次评估则可通过手机银行或网上银行进行线上评估。

〖Two〗、各银行风险评估的测试内容虽存在细微差异,但也大同小异。风险评估所填信息大致包括投资者的年龄、月薪、投资经验等。根据评估分数的不同,投资者的风险承受能力由低至高被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五类。

〖Three〗、投资者只能购买风险评级等于或者低于自己风险承受能力的产品。例如某投资者的测评结果为稳健型,那么在选购银行理财产品时,只允许购买稳健型或保守型理财产品。


[Four]、购买理财怎么做风险评估

民生银行购买理财风险评估办理手续如下:


1.个人客户如为首次购买理财产品(包括我行发售银行理财产品和代销理财),须本人持有效身份证件到我行营业网点由银行理财专业人员通过《客户风险评估问卷》进行风险评估,了解评估结果,双方签字确认。


2.机构客户银监会对于机构客户购买理财产品没有强制性的风险承受能力评估要求,故我行机构客户无需进行风险评估。如机构客户已经办理过开户相关手续,且账户已正常使用情况下,那么业务规则允许的各渠道均可操作首次购买。温馨提示:※依照理财新规要求,进行风险评估时会增加“合格投资者评估”项,用于识别客户购买产品的类型,由于私募产品必须卖给“合格投资者”,如果客户不属于合格投资者,将不能购买我行私募产品。

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