大家好，银行理财经理如何营销相信很多的网友都不是很明白，包括银行理财经理如何营销客户也是一样，不过没有关系，下面就来为大家分享关于银行理财经理如何营销和银行理财经理如何营销客户的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！

本文目录

1. 银行大堂经理如何在工作中做好营销工作
2. 银行的营销人员应如何提高营销的技巧
3. 理财经理如何销售基金

[One]、银行大堂经理如何在工作中做好营销工作

本人资深证券从业狗一头记得很多年前刚开始证券公司上班给派到银行驻点去开发客户日常就是跟银行的大堂经理相处（大堂经理是银行的人俺是券商的人）对顾客来说看我们可能都是大堂经理的概念两年的时间换过几个银行驻点总体感觉大堂经理挺苦逼的熬出头也挺难任务压力重什么存款啦手机银行啦信用卡啦理财基金啦等等各种业绩任务不过我相处过的大堂经理人都不错有个别的处成了哥们儿好多股票大客户都是银行理财经理给介绍的哈哈哈不过在自己力所能及的情况下尽量帮他们完成银行给施加的任务办信用卡最简单哈哈哈回答的文不对题哈也不习惯用标点符号凑合看吧有点乱

[Two]、银行的营销人员应如何提高营销的技巧

〖One〗、技巧1：分析利用网点优势和客户结构

〖Two〗、以下为例：某行坐落在中高档小区旁边，是开发区支行一向的保险营销先进网点，有着良好的保险营销传统和合

〖Three〗、作氛围。小区里存取定期的私人储户很多，其中也有很多常客，对保险产品一贯的消费能力和接受程度都较高。代销的保险产品大多同时具有保障和投资功能，目标

〖Four〗、客户是有相应风险保障需求或稳健理财需求的客户群体，在VIP窗和普通窗都工作过后发现小区客户恰好与产品定位对接，中产以上阶级的理财观念较开放需求较

〖Five〗、明确消费能力较高，他们会更加关注期缴保险等资产保全终身年金长久完善的保障功能，普通劳动者的理财观念较保守需求较模糊消费能力较低，他们会更加关注趸

〖Six〗、缴保险等一年期预期收益较高的投资功能，这些客户都是我可以着重营销和培养的未来资源，加上支行政策对此的重视，保险营销可谓是集天时地利人和于一身，因

〖Seven〗、此我综合选取保险作为理财产品营销优势项；

〖Eight〗、技巧2：建立良好营销习惯，加强自身活动量管理

〖Nine〗、在保险界有一个营销公式：收入=活动

〖Ten〗、量*绩效+专业知识。何谓活动量？活动量管理是指营销人员对自己一段时间内所从事的销售活动过程，包括销售的对象和销售的过程制定量化目标，并记录实际结

1〖One〗、果，用于评估工作进度和专业技能的一套方法，主管对营销人员的销售计划做事先指导并在一段时间后检查实际结果和计划间差距提出改善意见和辅导，使营销人员

1〖Two〗、的活动量得到有效增加，技能也得到不断提升。

1〖Three〗、因为网点柜员工作限制我们以接待客户处理日常业务为主保险营销为辅，所以柜员的活动量管理除了固

1〖Four〗、定在早会参加相关保险知识培训及话术场景演练，固定在处理日常业务中掌握保险产品特点和营销话术后对潜力客户察言观色选取时机勤开口一句话营销推荐合适险

1〖Five〗、种保持拜访量交换联系方式之外，个人建议柜员在下班后对当日的所有潜力客户再通过电话或短信做一次接触，对成交客户进行后续维护说明，对未成交的潜力客户

1〖Six〗、拉入自己的储备库，尽量通过各种通讯工具建立长期关系，并填写好本日的营销日志对所有潜力客户都进行客户档案管理，填写完日志后在固定的时间计划明天的工

1〖Seven〗、作和学习，建立起一套固定而持久的保险营销工作模式：培训演练——日常营销——下班维护——营销记录——后续计划——保险学习——本日总结——业绩提升的

1〖Eight〗、在每天的早会中，柜员亦可拿着自己的营销日志参加，各网点营销主管可以收集本网点营销日志并让其中一位汇报昨天的营销情况，主管可根据

1〖Nine〗、该柜员营销日志上所填写的内容提出问题，对柜员进行具有针对性的辅导，如果柜员不多，也可以让每个柜员先简要汇报一下昨天营销中遇到的问题，然后就共性问

20、题予以统一解答和辅导，个性化问题留到早会结束后再进行具体辅导训练。只有扎实做好柜员营销的活动量管理这类基础性工作，调动起网点的营销氛围和人员执行

2〖One〗、力，才是提升整体保险营销业绩的长久之道。

2〖Two〗、在分析利用网点优势客户结构和建立起保险营销的活动量管理这类良好营销习惯后，我们就开始和客户正式接触了，在日常营销中，柜员更多是进行潜力客户

2〖Three〗、初步挖掘和销售转推荐，对潜力客户察言观色的高度识别率、建立感情的开场白、一句话营销的开口基数和不断优化自身营销话术配合技巧是其中四个关键影响因素：

2〖Four〗、对潜力客户的高度识别率源自丰富营销经验带来的察言观色能力，柜员可以根据客户的年龄层次、资产状况、理财习惯、衣着打扮、言行举止、工作职业及家庭背景等综合判断，进行更有针对性的营销；

2〖Five〗、建立感情的开场白：初步判定潜力客户后，可先行对其办理业务提供额外关怀或针对其个人情况进行寒暄，如针对办卡客户可提示其进行网银手银签约激活，针对带小孩的客户可对其子女进行赞美等；

2〖Six〗、一句话营销的开口基数：开场白完毕后就进入正式营销环节，勤开口是所有营销技巧的习惯基础，就算客户再多工作再累，至少对于潜力客户的三板斧式简单询问

2〖Seven〗、都是必需的——您有多少闲置资金？对风险偏好如何？资金能放多久？我们有个XXX的产品，您有兴趣让我们的大堂同事过来推荐下吗？

2〖Eight〗、不断优化自身营销话术配合技巧:如注意潜力客户是否不足或超过产品要求年龄，是否携带本人身份证和卡折，以存取定期的客户为主要目标，对客户的个人资产等隐私信息要注意保密，客户经理营销时柜员不要过多打扰，营销时注意说明产品细则和风险提示等；

2〖Nine〗、技巧4：柜员后台大堂团队配合联动营销

30、这个时代没有人能够独自成功，特别是对于银行网点这类小团队而言，团队配合合作营销才能发挥最大效用，以一个完整的客户营销环节为例：柜员前期识别推

3〖One〗、荐，后台适当帮腔，客户经理作为营销主力协力拿下客户后柜员尽快替客户办理产品签约，客户经理携带客户进行后续资料填写复印总结维护工作，每一环都紧密相

3〖Two〗、连，如果彼此独立很明显整体效率会大打折扣。当然，合作营销时彼此的业绩分配也要公平透明，避免产生不必要的纷争。

3〖Three〗、技巧5：抓住机会反复促使客户成交

3〖Four〗、在柜员日常保险营销过程中，察言观色判断潜力客户——柜员开场白进行初步推荐——呼叫后台及大堂经理配合团队营销——抓住机会促使客户成交——针对客户

3〖Five〗、疑虑提供对措消灭疑虑——最终成交这是基本过程，但其中有一点应该值得借鉴，就是在第一次促使成交针对客户疑虑我们提供了对措消灭疑虑后客户依旧不想成交

3〖Six〗、时，我们可以暂缓一阵等待客户业务办理完毕后寻找时机再次促使客户成交，因为有时客户疑虑消除后自己也需要一个思考时间去消化，把握好时机再次促使客户成

3〖Seven〗、交也是很关键的，成功者永远不会放弃任何一个可能的机会。

3〖Eight〗、技巧6：制作名片与客户保持联系，做好后期维护工作

3〖Nine〗、户经理，就必须专业到细节，名片作为一个人的信息浓缩体，是一件不可多得的营销利器，和客户交换名片后只是建立长期联系的第一步，后续需要你对不同客户层

40、级进行划分投入相应时间精力进行管理。万变不离其宗，只要紧抓维护客户这个根本目的不变，一切正当途径渠道都是可以利用的，当然，在客户交往中关注度可以

4〖One〗、不同，但真诚服务的内心必须始终如一。

4〖Two〗、技巧7：通过各种渠道进修，提高自身专业水平增加客户信任度

4〖Three〗、要营销优势之一，特别对于保险这类细节繁琐政策种类更新迅速的产品而言，考取如保险销售从业人员资格AFP等相关认证，通过专业网站资料学习等都是下班后

4〖Four〗、不错的进修途径，可以在下班后填写完本日营销日志做好明天工作计划后留一块固定时间进行相关知识学习。

[Three]、理财经理如何销售基金

〖One〗、开放式基金营销就是向市场宣传基金管理公司的投资理念，展现基金管理公司的业绩，介绍基金的运作机制等知识，目的在於唤起市场认购基金的欲望，获得市场资金的信任，培养基金持有人的忠诚度。这是开放式基金不同於封闭式基金的地方，也是开放式基金的挑战性之所在。开放式基金成功营销的目标是：基金持有人能够成为基金管理公司的忠实客户，不仅分享基金管理公司的经营成果，而且能够理解基金管理公司暂时的经营困难，保证基金规模的稳定性。近来，开放式基金的营销应该处理好以下两个关系：

〖Two〗、产品营销是基於基金产品本身的营销，通过市场教育来树立基金管理公司的品牌和营销策略。基金业是智慧含量很高的行业，不仅包括基金管理公司资产管理的智慧，也包括在市场中的营销智慧。关系营销是指延用人脉关系的营销方式，往往依靠公司以往形成的人际关系或营销人员亲朋好友的社会关系，将保险公司等作为目标客户。从世界基金发展史及我国基金业产业化发展的方向来看，产品营销是基金业营销的必然选取，关系营销只能是战术性的，是产品营销的补充。

〖Three〗、关系营销能在短时间内实现基金的募集目标，但是，这部分营销的维护成本比较高，稳定性较差，基金发行结束後的巨额赎回就是例证。

文章到此结束，如果本次分享的银行理财经理如何营销和银行理财经理如何营销客户的问题解决了您的问题，那么我们由衷的感到高兴！