大家好，今天给各位分享理财经理在网点的地位如何的一些知识，其中也会对网点理财经理岗位职责进行解释，文章篇幅可能偏长，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在就马上开始吧！

本文目录

1. 银行的客户经理是干什么的
2. 中行的大堂经理都是干什么的
3. 工行客户经理岗具体是做什么工作
4. 工商银行网点主任岗位职责

[One]、银行的客户经理是干什么的

现在银行的客户经理职责很广，一般一个银行网点至少是配备两个客户经理，他们是负责客户各种房贷，车贷，个人抵押贷款，以及大额存款和各种理财产品等业务

[Two]、中行的大堂经理都是干什么的

不知道你不是否从柜员去应聘大堂，我是中行的大堂经理，不知道你是要面试什么地区的大堂，因为虽然同样是中行，但是岗位职责会因为地区发展不同会存在差别。大堂经理的主要职责就是负责在网店的营业区范围内，维护大堂的秩序（有事还要管卫生），分流客户，直接面对客户解决客户的疑问并针对柜台的功能分流客户，并在客户有不解时做好客户解释工作，在客户有不满意时很好的处理客户投诉，为客户提供全方位的周全服务。总而言之，大堂内的基本上发生的事情都属于你的职责范围。另外，从岗位上来讲，大堂经理属于银行中的营销岗位，和非营销岗位不同的是，我们必须要直接面对客户，发现优质客户，并进行基本的分类营销，为网点的发展做出贡献。基于以上的认识，考官应大概会问以下的问题：

1.请问你对大堂经理这个岗位职责了解吗？（答案见上段）

2.请问你认为你有哪些优势能够胜任这个位置？（必须要强调你的沟通能力强，其它看着办。）

3.你对我行的各项产品了解多少？（可能会细问到我行的某个在售理财产品的特点及费率，又或者是我行某种银行卡的功能及办理条件，因为这是满足客户需求必须知道的，也就是你要对我行的产品了解比较全面）

4.请问我行最近在搞什么活动？你觉得怎么样？（因为每个银行每个月份或者季度的重点营销项目不同，会有不同的活动项目来推动任务的完成，这个问题是考你的了解与否。）

5.请问若是我是客户，因为窗口办理业务等候时间太久，新手很多，你要怎么跟客户解释？（由于大堂必须善于处理客户投诉，避免对我行反感，这点很重要。）问题我就不在举例了，我要强调的是，其实大堂经理的岗位和理财经理的岗位是有很大的关联性的。都是要营销客户，其实很多时候，行里面对大堂的更多要求都是发现客户，营销客户在我行存钱，做理财，购买保险，做贷款等等业务。大堂是第一个向客户介绍我行产品的人，所以大堂的沟通能力及亲和力很重要，可以说，帮助客户解决问题的同时为我行创造效益才是每个银行人的首要任务，所以营销能力很强的人做大堂然后升做理财经理的很多。如果我是大堂经理，我会在一开始了解我的工作环境，包括硬件和软件，比如我们有什么样的设备以及改如何使用，比如我们行的业务都有什么样的规定，这样能够更好的为客户服务。然后再为客户提供服务的同时，留心观察，了解客户的需求，为我行发现更多的优质客户，并学会进行比较好的营销，对他们进行分类营销，将他们留在我行，享受我行为他们提供的全方位的金融服务。（你自己客户说具体点）大概是这样吧，哈哈，加油~

[Three]、工行客户经理岗具体是做什么工作

1.主动致电或发信息给理财客户，向当天需要关怀的客户开展关怀工作，需要参加理财活动的客户应通知其相关事项，有产品需求的告知产品信息，或其他主动营销行为。

2.应收集客户差异性需求的相关信息，积极为客户提供“度身定做”的个性化服务方式，运用营销技巧，做好金融服务销售工作。

3.接待客户到访，解答客户询问，安排办理客户业务，进行客户调查，为客户设计理财规划方案，与客户交流。

4.当客户进入理财室，客户经理需首先为客户倒茶水或饮料，客户离开时需站立送行；如果客户来时，客户经理正在办理其他客户的业务，应先妥善安排该客户休息等候。

5.在业务办理过程中，客户经理每应与网点其他同事紧密合作，尽可能减少客户等待时间、办理流程和相关环节，在不违反内控制度的前提下，将麻烦留给自己，把便利留给客户。

6.客户离开后，将客户相关资料妥善保存，防止工作繁忙时不慎丢失，确认桌面总结完毕，电脑画面没有停留在上一位客户的记录上，方可迎接下一位客户。

7.有客户预约时，应准备好相关客户或理财产品等资料，待客户前来，注意倾听客户提出的要求和问题，了解客户需求，集合投资顾问、客户经理、客户经理助理的团队力量，根据客户需求为客户办理相关业务。

8.在客户等候办理业务时，并在客户不反对的情况下，客户经理应向每一位客户进行风险承受度、投资偏好、理财知识培训需求、个人及家庭情况等资料的调查与搜集。

9.如果理财室中午停止营业，客户经理不得在理财室休息，不得熄灯，并在理财室门前有提示“中午休息，理财客户请到理财专柜办理业务，下午2：00营业”。

10.上班时间，客户经理不得抽烟、吃东西、打与工作无关的电话、看与工作无关的书刊资料、浏览与工作无关的网页、报纸，不得在工作区进行私人接待，不得做与工作无关的个人事务。

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1.上班时间，如遇领导安排、检查、会议、培训或其他工作需要离开理财室，必须先办完客户的业务，或妥善安排其他工作人员接手处理；如无客户，因工作需要离开理财室，须保持理财室灯光通明，并在理财室外提示“本人有事暂时离开，请稍侯或致电

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2.客户经理销售理财产品、零售贷款产品、负债产品、中间产品、银行卡产品等所有个人金融产品。客户经理应将客户维护职能和产品销售职能充分结合起来，在客户维护过程中，利用升级销售、交叉销售、重复销售等方式努力扩大销售，达到提高客户满意度和忠诚度的目的。客户维护和扩大销售应成为理财经理每天工作的重点和核心，以每天工作8小时计算，客户经理每天进行客户维护及扩大销售等工作的时间不得低于5小时。

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3.客户经理应为其他同事进行产品营销和交叉销售提供支持，当其他岗位人员进行产品营销涉及到融资分析、资产配置分析、个人风险收益特征分析、产品风险收益特征分析、个人及家庭财务规划等专业领域时，客户经理应积极地为其他同事提供金融理财方面的专业技术支持，帮助其他同事达成销售。

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4.营业时间结束后，客户经理应全面总结当天的业务资料、档案、文件、凭证、电脑设施等，做到日清日结。

[Four]、工商银行网点主任岗位职责

〖One〗、对本网点的优质服务情况进行管理和督导，及时纠正违反规范化服务标准的现象。

〖Two〗、热情、文明地对进出网点的客户迎来送往，从客户进门时起，大堂经理应主动迎接客户，询问客户需求，对客户进行相应的业务引导。

〖Three〗、热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务询问。

〖Four〗、识别高、低端客户，为优质客户提供贵宾服务，为一般客户提供基础服务，尤其是近来银行设立的贵宾理财中心，大堂经理的作用不可替代。

〖Five〗、根据客户需求，主动客观地向客户推介、营销我行先进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法，为其当好理财参谋。

〖Six〗、有条件的营业网点依据个人客户提供的有关证明资料，办理个人客户的冻结、解冻和挂失、解挂等非现金业务。

〖Seven〗、快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉，对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。

OK，关于理财经理在网点的地位如何和网点理财经理岗位职责的内容到此结束了，希望对大家有所帮助。